Содержание[Скрыть]

Приветствую вас, уважаемые читатели defranm.ru"! Сегодня речь пойдет о брокерский счет: что это такое, для чего он нужен, как на нем заработать и какую брокерскую компанию лучше выбрать для этих целей.

Из статьи вы также узнаете:

  • как пользоваться брокерским счетом;
  • какие виды брокерских счетов бывают;
  • какие плюсы и минусы брокерских счетов для физических лиц.

Кроме того, в конце публикации вы найдете ответы на самые популярные вопросы по данной теме.

Итак, начнем!

Что такое брокерский счет и как это работает 📝

Брокерский счет - это по своей сути особенный кошелек (счет) клиента, в котором он хранит деньги и финансовые инструменты (акции компаний, облигации, фьючерсы, валюты).

Такой счет открывается в компании (брокере), который в обязательном порядке получает лицензию на осуществление своей деятельности. Он предназначен для осуществления транзакций с различными финансовыми инструментами на российских и иностранных биржевых рынках.

Следует понимать: без брокерского счета физическое лицо может осуществлять операции на бирже. Открытые в банке счета не позволяют проводить подобные транзакции.

Алгоритм работы брокерского счета следующий:

  1. Клиент обращается в брокерскую компанию. Тут заключается соглашение об открытии брокерского счета.
  2. На депозит вносятся денежные средства.
  3. Клиент управляет счетом и деньгами с помощью специального программного обеспечения (ПО).

При желании приобрести какой-либо финансовый инструмент необходимо осуществить запрос на открытие сделки. Сделать это можно через приложение, компьютерную программу или телефонный звонок. Далее брокерская компания подтверждает проведение операции.

В результате с брокерского счета списываются денежные средства в размере, что включает стоимость приобретенных активов, а также комиссию брокера. На счете клиента осуществляется запись о том, что он стал собственником приобретенных финансовых инструментов.

📌 О том, как торговать на бирже, мы подробно рассказывали в прошлом выпуске.

Виды брокерских счетов - 4 основных типа 📌

Существует несколько видов брокерских счетов. Они подразделяются в зависимости от формы взаимодействия, а также типа проводимых сделок.

Основные виды брокерских счетов следующие:

  1. Наличный брокерский счет является самым простым и поэтому наиболее популярным видом. Для него характерно то, что сразу после процедуры регистрации, а также пополнения депозита можно приступать к проведению транзакций с целью инвестирования;
  2. Маржинальный счет открывается тогда, когда брокерская компания предоставляет владельцу счета различные дополнительные услуги, в том числе кредитные средства для использования в процессе работы на фондовой бирже;
  3. Индивидуальный инвестиционный счет позволяет владельцу ежегодно получать возмещение подоходного налога. Однако на такую возможность есть определенное ограничение: нельзя закрыть ИИР и снять денежные средства раньше, чем через 3 года после начала его работы. Если нарушить данное ограничение, придется вернуть государству средства, полученные в форме возмещения;
  4. Опционный брокерский счет позволяет работать с опционами.

Более подробно с разновидностями брокерских счетов можно ознакомиться в таблице ниже:

КатегорияТипописание
По форме оплаты, сотрудничества и типу сделокНаличныйСделки осуществляются с использованием средств, находящихся на брокерском счете клиента.
МаржинальныйСоглашения могут осуществляться с привлечением средств брокера для компенсации недостающих сумм.
ОпционныйПозволяет осуществлять торговлю бинарными опционами.
ПенсионныйПозволяет получать экономию на налогах.
За методами обслуживанияКлассическийПредусматривает управление капиталом с помощью постановки приказов брокеру.
ДоверительныйПредполагает самостоятельное заключение сделок брокером от имени инвестора.
По количеству владельцев счетовИндивидуальныйВо владении одного человека.
ОбщийОткрытый на нескольких человек сразу. Делятся на счета с правом или без права наследования.

Для чего нужен брокерский счет физ лицу 📋

Брокерский счет необходим, чтобы вкладывать средства в различные ценные бумаги, в том числе в акции и облигации.

С одной стороны, такой инструмент является прекрасной альтернативой депозитам, которые открываются в банке. Брокерский счет позволяет заработать намного больше⇑. Но с другой стороны, использование его гораздо более рискованно. При этом абсолютно все риски, возникающие при проведении транзакций, ложатся на плечи инвесторов, то есть владельцев брокерского счета.

Брокеры предоставляют своим клиентам посреднические услуги, предоставляя доступ на биржу. При этом такие компании не несут ответственности за совершаемые их клиентами операции.

Хранение приобретенных финансовых инструментов осуществляется на брокерском счете их владельца. При этом активы принадлежат инвестору, а брокерская компания только осуществляет выполнение распоряжений, которые отдают клиенты. Именно поэтому вся ответственность за принятые решения лежит на плечах инвесторов.

Получать доход от брокерского счета можно, например, по следующему алгоритму:

  1. Инвестор купує цінні папери, наприклад, акції на наявну у нього грошову суму.
  2. Если купленные акции, их владелец имеет право на получение дивидендов. Однако оно возникает только в том случае, если эмитент принимает решения об их выплате.
  3. Если дождаться повышения курса, появляется возможность заработать еще одним способом. Доход в этом случае складывается как разница между ценой покупки и ценой продажи.

📌 На нашем сайте есть статья, в которой подробно рассказывается, как заработать на акциях и ценных бумагах.

Те, кто в основном зарабатывает за счет дивидендов, называются инвесторами. Тот же, кто получает прибыль в виде курсовой разницы, называется трейдером. Основные отличия этих двух участников рынка представлены в таблице ниже.

Критерий сравненияИнвесторТрейдер
Срок вложенийПокупает ценные бумаги на длительный срок-обычно не менее 3 летПолучает доход от колебаний цены на краткосрочном временном периоде. Чаще всего трейдеры держат сделку открытой в течение нескольких часов и даже минут
Наличие дополнительного доходаВ большинстве случаев имеют основную работу или бизнес, которые не имеют ничего общего с биржей. Вложения в финансовые инструменты для них выступают только источником дополнительного доходаДля профессионального трейдера спекуляции с финансовыми инструментами является основным занятием и основным источником дохода

Несмотря на существенные различия инвесторов и трейдеров, они имеют определенные сходства. Одно из них заключается в необходимости открывать брокерские счета для проведения операций на бирже.

Какие преимущества дает брокерский счет - 4 главных плюсы ➕

Огромное количество людей интересуется открытием брокерских счетов. Каждый день их число только растет. Причина популярности брокерских счетов довольно проста. Депозиты, открываемые в банке, несмотря на минимальный уровень риска, не обеспечивают достаточно высокой доходности.

Среди преимуществ брокерских счетов можно выделить следующие:

  1. Этот инструмент является отличной альтернативой банковским депозитам. Последние обеспечивают прибыльность, которая в лучшем случае лишь немного превышает инфляцию. Использование брокерских счетов позволяет заработать намного больше. Но следует иметь в виду, что на уровень прибыли оказывают существенное влияние экономическая и политическая обстановка в мире, финансовые показатели деятельности компании-эмитента, соответствие демонстрируемых результатов ожиданиям участников рынка, и много других факторов.
  2. Возможность сформировать источник дополнительного пассивного дохода. Если инвестор вкладывает средства в акции, он может рассчитывать на получение дивидендов, которые выплачиваются при получении прибыли эмитентом. Если портфель состоит из большого количества ценных бумаг, размер пассивного дохода может быть достаточно большим.
  3. Брокерский счет позволяет стать владельцем ценных бумаг, как мировых лидирующих компаний (например, Amazon, Гугл), так и украинских эмитентов. В результате обычный человек получает право на доход в виде дивидендов, а также курсовой разницы.
  4. Обеспечение высокого уровня ликвидности активов. Другими словами, в любой момент можно достаточно быстро продать приобретенные финансовые инструменты. Покупая ценные бумаги самых надежных эмитентов, инвестор может рассчитывать, что в любое время быстро продаст их по рыночной цене.

Представленные выше преимущества существенно повышают популярность брокерских счетов среди физических лиц. Сегодня много кто хочет использовать такой инструмент, чтобы повысить свой доход.

Как заработать на брокерском счете - 3 популярных способа 📊

Получения дохода от различных типов ценных бумаг требует от инвестора наличия определенного уровня знаний. При их отсутствии игра на бирже похожа только на игру в рулетку.

Обратите внимание! Если нет взвешенных инвестиционных решений, потерять вложенные в ценные бумаги средства можно очень быстро.

Существует несколько способов получения дохода от брокерских счетов. Наиболее популярные из них представлены ниже.

Способ 1. Прибыль от роста курса финансового инструмента

В этом случае необходимо покупать финансовые инструменты дешевле↓, а потом продавать через определенный промежуток времени дороже↑. В зависимости от срока, в течение которого будет открыта сделка, их разделяют на кратко, средне и долгосрочные.

Способ 2. Доход от снижения стоимости финансового инструмента

Несмотря на сложности понимания для человека, далекого от финансового мира, брокерский счет позволяет зарабатывать и на снижении стоимости финансового инструмента.

В этом случае владелец счета берет в долг финансовый инструмент у брокера и продает его по текущей цене. Далее он ждет, пока курс упадет. После этого сделка закрывается, то есть покупается финансовый инструмент. Купленные активы возвращаются брокеру с целью погашения займа, а разница в стоимости формирует прибыль владельца счета.

Способ 3. Дивиденды

Компании-эмитенты могут распределять чистую прибыль, образовавшуюся в результате отчетного периода, между собственниками своих акций. Размер дохода зависит от того, насколько успешной была деятельность организации.


Несмотря на то, что процесс инвестирования выглядит просто, ведь для этого достаточно приобрести или продать финансовый инструмент, получать доход таким способом могут далеко не все. Потребуется взвешенный и хладнокровный подход к работе.

📌 Советуем прочитать нашу статью: "Как заработать на бирже".

Кроме того, необходимо научиться проводить анализ рыночной ситуации. Для этого придется учесть огромное количество факторов, в том числе:

  • отчетность эмитента;
  • дальнейшие перспективы развития рынка;
  • социальную, экономическую и политическую ситуацию в стране и в мире;
  • много других факторов.

Однако отсутствие опыта и знаний не означает, что человек не сможет получать доход от брокерского счета.

Можно передать денежные средства в управление профессионалам. В этом случае опытные трейдеры будут самостоятельно совершать сделки, получая за это комиссию, как процент от прибыли. ⚠ Однако следует понимать, что в случае убытков управляющий не несет ответственности за них, все риски ложатся на плечи клиента.

Какую компанию выбрать для открытия брокерского счета - обзор ТОП-3 лучших брокеров 💎

Выбор брокера при открытии брокерского счета может оказать существенное влияние на дальнейшее его использование. При этом самостоятельно проанализировать условия, предлагаемые огромным количеством брокерских компаний, работающих на рынке, достаточно сложно. Это требует огромного количества времени и сил.

Чтобы сэкономить их, можно воспользоваться рейтингами, которые составляются специалистами. Ниже представлен один из них.

1) Forex Club

Forex Club является одной из самых известных компаний в мире. На рынке брокер появился в 1997 году. С этого времени компания завоевала доверие и уважение огромного количества клиентов. Сегодня у брокера более 100 офисов в различных странах по всему миру.

Forex Club дает возможность работать практически со всеми существующими финансовыми инструментами. В том числе, инвесторы могут вкладывать капитал в ценные бумаги самых известных в мире корпораций.

Forex Club активно поддерживает новичков. Здесь предлагают огромное количество учебных программ. Сотрудники брокера создали более 50 финансовых бестселлеров, которые были переведены на огромное количество языков во всем мире.

В феврале 2016 года компания вступила в Международной финансовой комиссии. Это объединение включает только брокерские компании, которые доказали свою надежность в течение многих лет действия на рынке.

Форекс Клуб предоставляет своим клиентам следующие условия обслуживания:

  • можливість вибору з декількох платформ для трейдинга;
  • если на депозите размещена сумма, превышающая 5 000 американских долларов (или эквивалентная), на него начисляются проценты;
  • если статус используемого счета равен или превышает Gold, за транзакции с убытком возмещают сумму, равную спреду.

Владельцы брокерских счетов в Форекс Клуб имеет право повышать их статус. Этот показатель определяется в зависимости от суммы, размещенной на счете, а также активности инвестора, которая измеряется в статусных баллах.

2) Финам

Финам являє собою велику фінансову групу. Тут клієнти можуть отримати повний спектр послуг у сфері фінансів та інвестицій.

Финам має ліцензію на здійснення наступних видів діяльності:

  1. брокерская;
  2. депозитарная;
  3. дилерская;
  4. управление активами.

Финам - один з найперших учасників фінансового ринку. Брокер працює тут практично з дня його утворення.

Клиентам этой компании предлагают следующие условия обслуживания:

  • Минимальная сумма на счету - 12 000 грн;
  • Финам надає доступ до багатьох популярних бірж;
  • якщо грошові кошти з депозиту виводяться на рахунок, який відкритий у банку Финам, комісія не стягується;
  • брокер предоставляет широкий выбор как платных, так и бесплатных вариантов программного обеспечения;
  • клієнти Финам можуть відкрити рахунок в режимі онлайн.

3) БКС

БКС представляет собой одну из крупнейших брокерских компаний. Первостепенным направлением ее деятельности являются инвестиции. Это важный плюс для клиентов, которые приняли решение работать с индивидуальными инвестиционными счетами.

БКС - это не просто брокер, а целая финансовая группа. Она включает банк, депозитарий, а также управляющую компанию.

Компания предлагает следующие условия обслуживания:

  • размер минимального депозита установлен на уровне 20 000 грн;
  • существуют способы, с помощью которых пополнить счет, а также вывести с него деньги можно без комиссии;
  • на выбор клиенту предлагается огромное количество торговых терминалов, среди которых можно найти бесплатные, а также работают без комиссии в случае выполнения указанных условий.

Правильно выбрать оптимальную брокерскую компанию невозможно, если не провести анализ условий в каждой из них. В таблице собраны основные преимущества и недостатки брокеров, включенных в представленный выше рейтинг.

Таблица: "ТОП-3 брокерских компаний, их преимущества и недостатки обслуживания"

Брокерская компанияПлюсы (+)Минусы (−)
Forex Club
  • Не установлено ограничение по минимальному депозиту;
  • Разнообразие финансовых инструментов;
  • Широкий спектр услуг для владельцев счетов повышенного статуса;
  • Наличие учебных курсов;
  • Собственная торговая платформа
Серьезные недостатки отсутствуют
Финам
  • Низкий уровень комиссий, взимаемых с торгового оборота;
  • Высокие профессионализм и компетентность сотрудников;
  • Предоставляет доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржи
Пополнить счет и снять с него средства бесплатно можно только в офисе компании
БКС
  • При депозите более 12 000 грн ежемесячные комиссии не предусмотрены;
  • Высокий уровень компетентности службы поддержки, в которую можно обратиться круглосуточно;
  • Широкая линейка тарифов и предлагаемых услуг;
  • Возможность обратиться за консультацией к опытным аналитиков;
  • Возможность открыть счет в режиме онлайн
  • Пополнение без комиссии только в отделениях и банкоматах банка БКС
  • Минимальный размер вложений - 20 000 грн

👉 Предлагаем также ознакомиться с рейтингом лучших брокеров Форекс.

Подводные камни брокерских счетов, которые важно учитывать каждому ⚠

Нередко реклама брокерских компаний утверждает, что, воспользовавшись их услугами, можно очень быстро разбогатеть. В подобных роликах демонстрируются успешные люди, которые без особых проблем в короткие сроки получают огромные деньги. Однако в подобной рекламе не упоминается о том, какие риски таит в себе сотрудничество с брокерами.

Основные подводные камни работы с брокерскими счетами, о которых важно знать:

  1. Существенную часть дохода брокера составляет комиссия. Поэтому всеми правдами и неправдами такие компании побуждают клиентов совершать как можно больше транзакций, что в итоге приведет к росту↑ дохода брокера;
  2. Клиентам, которые не знают, какой актив отдать предпочтение, брокерские компании предлагают использовать платную аналитику. Это помогает им увеличить↑ собственный доход;
  3. Большинство профессионалов сходятся на мнении, что для получения стабильно высокой прибыли следует использовать долгосрочное инвестирование. При этом важно максимально диверсифицировать формируемый портфель;
  4. Некорректно использовать технический анализ, надеясь, что он поможет понять, куда дальше будет двигаться стоимость финансового инструмента. На самом деле такие методы позволяют только определить наиболее подходящий момент для входа на рынок и выхода из него;
  5. На финансовом рынке действует немало мошенников, выдающих себя за брокерские компании. С этой целью они даже размещают на своих сайтах поддельные лицензии. Такие компании предлагают открыть брокерский счет, несмотря на то, что они не имеют права осуществлять брокерскую деятельность. Основной их целью является присвоение денежных средств наивных граждан. Чтобы избежать негативных последствий, стоит проверить подлинность лицензии на сайте контролирующих органов.

Реальность подтверждает, что брокерские компании в первую очередь заинтересованы в привлечении клиентов и их денежных средств. Для них важно, чтобы владельцы счетов проводили максимальное количество транзакций. Объясняется это просто: доход брокеров складывается за счет комиссий, которые выплачиваются им клиентами.

FAQ: частые вопросы 💬

Открытие брокерских счетов вызывает немало вопросов. Чтобы сэкономить Ваше время, сегодня мы отвечаем на самые популярные из них.

Вопрос 1. Чем отличается брокерский счет от ИИР (индивидуального инвестиционного счета)?

Популярность различных направлений инвестирования неуклонно растет. При этом немалое количество доморощенных финансистов дают совет открыть индивидуальный инвестиционный счет. При этом они делают акцент на возможности получить налоговое возмещение. Однако, не зная всех нюансов ИИР, можно столкнуться с целым рядом неприятных неожиданностей.

Важно внимательно изучить основные особенности индивидуальных инвестиционных счетов:

  1. Денежные средства должны размещаться на ИИС не менее, чем на 3 года. Если появится необходимость воспользоваться капиталом раньше, придется вернуть полученные в качестве налогового обеспечения средства.
  2. Право на получение вычета имеют только те, кто платит налог на доходы по ставке 13%. Другими словами, пенсионеры, безработные, а также предприниматели на режимах налогообложения, отличных от основного, возмещение получить не смогут.
  3. Получить в качестве возмещения можно не более 52 тысяч рублей в год. То есть вычет равен 400 тысяч рублей. На сумму свыше возмещении действовать не будет. Поэтому смысла вкладывать в ИС больше вряд ли имеет смысл.

📌 Читайте также статью о паевые инвестиционные фонды (Пифы): что это такое и как они работают.

Вопрос 2. Каким образом осуществляется доступ к брокерскому счету?

Когда клиент открывает брокерский счет, компания предлагает ему на выбор несколько вариантов его обслуживания. Осуществление транзакций осуществляется с использованием специальных программ, которые называются терминалы.

Самым известным терминалом для работы на фондовой бирже выступает QUIK. Скачать эту программу можно совершенно бесплатно. При этом она позволяет получить полный доступ к трейдинга.

Но следует учитывать важный недостаток QUIK: пользоваться им можно только на компьютере или ноутбуке.

Якщо є бажання і необхідність стежити за ринком і здійснювати операції з мобільних пристроїв, доведеться встановити спеціалізований додаток. Кожен брокер розробляє свої варіанти, які надають повний функціонал для трейдинга на біржі.

Вопрос 3. Сколько стоит обслуживание брокерского счета?

Открывая брокерский счет, следует иметь в виду, что на его открытие и обслуживание придется тратить деньги.

В состав расходов за обслуживание брокерского счета входят следующие показатели:

  1. Разовый платеж за открытие счета. На современном финансовом рынке большая часть брокерских компаний не взимают такую комиссию. Они открывают счета абсолютно бесплатно.
  2. Ежемесячная комиссия, взимаемая в случае отсутствия транзакций на счету. Если принято решение открыть счет без уверенности регулярно осуществлять транзакции в будущем, есть смысл проверить на наличие подобных платежей перечень тарифов брокера.
  3. Комиссия биржи. Этот платеж представляет собой процент от оборота, осуществленного владельцем брокерского счета в течение дня.
  4. Плата за осуществление транзакций с финансовыми инструментами. В большинстве случаев представляет собой несколько сотых или тысячных процента от совершенного в течение дня оборота по счету. Однако ряд брокеров включает в тарифы повышенную комиссию за определенные операции. Прежде чем открыть счет, стоит проверить наличие подобных платежей.
  5. Ежемесячная комиссия депозитария представляет собой плату за оказание услуг по учету и хранению приобретенных Клиентом финансовых активов. Чаще всего она не превышает 80-100 грн ежемесячно.

Кроме описанных выше основных комиссий некоторые брокерские компании взимают плату:

  • за предоставление доступа к торговому терминалу (программе, что позволяет осуществлять операции на рынке);
  • за возможность использовать в работе различные аналитические, а также информационные услуги.

Прежде чем открыть счет в брокерской компании, важно внимательно ознакомиться со всеми взимаются ней комиссиями. Для этого придется изучить документ-тарифы обслуживания.

Следует заранее обдумать основные параметры будущей торговли. При грамотном подходе клиент может увеличить↑ размер собственной прибыли за счет сокращения↓ затрат.

Заключение

Брокерский счет представляет собой одно из основных понятий финансового рынка. Без него простым физическим лицам осуществлять взаимодействие с биржей не удастся.

Использование брокерского счета позволяет создать источник дохода. При этом его размер может существенно превышать величину прибыли, получаемой от вложения средств в банковские депозиты.

Однако не все так просто. Не стоит верить, что открытие счета является основным шагом на пути к стремительному обогащению. На самом деле его использование требует от владельца грамотного взвешенного подхода. Огромное значение здесь имеют выдержка и стрессоустойчивость.

На этом у нас все.

Мы желаем нашим читателям получать как можно больший доход от использования брокерского счета. Прежде чем зарабатывать, обязательно проанализируйте все ЗА и против!

🔔 Если вам понравилась статья - не забудьте поделиться ею в соц сетях со своими друзьями.

До нових зустрічей на сторінках онлайн-журналу "БизнесКіт.com"!


📌 Сергей Косенков

Автор финансового журнала «БизнесКіт.сом», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящее время коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.


Добавить комментарий



Обновить