Поздравляем читателей "defranm.ru"! В этой статье поговорим про инвестиции в недвижимость: в какие объекты можно инвестировать свои деньги и как это правильно сделать.

Хочете створити пассивный доход, щоб отримувати гроші, не роблячи для цього великих зусиль? Тоді інвестування в нерухомість допоможе вам досягти цієї мети.

Прочитав данный материал, вы узнаете:

  • в какую недвижимость стоит вкладывать свои денежные средства;
  • как инвестировать в коммерческую недвижимость;
  • как не попасться к мошенникам на крючок.

В чем суть инвестирования в недвижимость

Для тих, хто не цілком уявляє собі сутність цього процесу, пояснимо матчастину. Инвестиции - це використання тимчасово вільних грошових коштів таким чином, щоб вони приносили прибуток. Іншими словами, інвестиції в нерухомість являють собою вкладення грошових коштів в покупку житлових або нежитлових об'єктів. Передбачається, що в результаті такої покупки інвестор збільшить свій дохід або хоча б примножить витрачену суму. При цьому куплений об'єкт повинен володіти високою ліквідністю (можливістю швидко конвертуватися в грошовому вираженні, простіше кажучи – це можливість швидко і дорого продати об'єкт). Перспективи використання об'єкта також повинні бути райдужними. При виконанні всіх перерахованих умов вважається, що інвестиційний досвід отриманий успішний, а мета досягнута.

На сегодняшний день инвестирование - целый институт с научным обоснованием и десятками разработанных стратегий. Применяя одну из них, или разработав свою собственную, вы сможете превратить обычную сумму денег в источник постоянного дохода.

С чего начать инвестирование

В первую очередь необходимо иметь в наличии сумму денег, достаточную для вложения в недвижимость. Почему кредиты и займы для этих целей-плохая идея? Потому что, как говорилось выше, гарантировать регулярный доход от подобного рода вложений сложно. Также могут возникнуть сопутствующие расходы, а у вас уже есть кредитное бремя. Оптимально иметь в наличии всю необходимую для вложения сумму.

После того, как вы определитесь с размером ваших инвестиций, вы должны выбрать сферу, в которой хотите получать доход. В недвижимости таких сфер достаточно для того, чтобы сделать подходящий вам выбор и не ошибиться.

Под понятие недвижимость попадает множество доходных категорий. Вложения в каждую из них имеет индивидуальные особенности, и очень различаются по степени вовлеченности инвестора и объемом вознаграждения.

Почему инвестирование в недвижимость - это выгодно?

Инвестирование в недвижимость является одним из наиболее доходных и стабильных вложений на сегодняшний день. Недвижимое имущество - это долгосрочная перспектива.

Вложив средства в коммерческую или жилую недвижимость, вы как минимум – сохранить от инфляции, а как максимум – приумножите свой капитал.

Недвижимое имущество всегда было одним из наиболее ликвидных активов. Квартиры, дома, земельные участки всегда пользовались спросом на рынке. Ведь каждый день образуется новая семья, которой просто необходима крыша над головой.

Для инвестирования в недвижимое имущество не обязательно сразу обладать большой суммой денежных средств. Можно вступить в ЖСК (ЖИЛИЩНО - СТРОИТЕЛЬНЫЙ кооператив), или вложить деньги в малогабаритное жилье.

Существуют 2 варианта получения дохода от недвижимости, что покупается:

  1. Долгосрочный актив: купил квартиру, сдал в аренду и усиливаешь свой капитал;
  2. Краткосрочный актив: купил квартиру на стадии строительства, а после сдачи дома ее ликвидность выросла, и продажа приносит доход.

📌 О том, как продать квартиру быстро и выгодно, читайте в нашей статье.

Недвижимое имущество в маленьких поселках и деревнях будет менее ликвидным, чем в крупных городах. Но, соответственно, оно и стоит на порядок дешевле.

Не стоит забывать и о расходах на содержание данного актива:

  • капитальный ремонт;
  • регулярный косметический ремонт;
  • исправление поломок по необходимости;
  • ежемесячные коммунальные платежи и прочее.

📌 Рекомендуем также прочитать статью - "Куда вложить деньги".

В какую недвижимость вложить деньги - ТОП-4 популярных вида объектов недвижимого имущества

Далее подробно разберем разные виды недвижимости, особенности инвестирования и важные аспекты.

Вид 1. Жилые помещения

Рассмотрим на конкретном примере вложения денежных средств в квартиру.

При выборе недвижимости стоит обязательно обращать внимание на следующие показатели:

  • район, в котором она находится;
  • транспортную доступность;
  • внутреннюю инфраструктуру (дворы, парковки, детские сады, школы, магазины и т. д.);
  • внутреннее состояние квартиры и дома в целом.

Большинство потенциальных инвесторов рассматривают именно этот вариант. Он кажется им привлекательным и доступным. В мыслях рисуются высокий постоянный доход, а расходы? "Да нет никаких затрат, кроме покупки", - думают они. Ведь бремя по оплате коммуналки ложится на арендаторов таких квартир. А ты знай себе, приезжай за прибылью раз в месяц. На самом деле картина может сложиться совсем другая. Рассматривая для инвестиций в жилую недвижимость, практичнее всего будет разделять понятие первичного и вторичного жилья. У каждого из них есть свои особенности при покупке, продаже. На эти виды жилья разный спрос, соответственно, и ликвидность тоже отличается.

Плюсы вложений в жилье на вторичном рынке:

  • вы получаете готовую к дальнейшим действиям квартиру, с отделкой и прочим;
  • вы можете сдавать квартиру в аренду. Арендаторы оплатят большинство расходов, связанных с содержанием квартиры;
  • квартиру можно быстро и выгодно продать в случае необходимости. И почти наверняка вы будете в плюсе до того, что потратили на покупку;
  • вы можете сделать налоговое возврата части потраченной суммы, что тоже может быть приятным бонусом к доходу.

Минусы инвестирование в готовое жилье:

  • рынок перенасыщен, найти жильцов непросто;
  • найти платежеспособных жильцов еще труднее;
  • для сдачи жилья в аренду необходимо приобрести мебель и бытовую технику;
  • арендаторы могут нанести вред внутреннему обустройству квартиры, и снова придется делать ремонт или закупать мебель;
  • многие предпочитают покупать новые квартиры;
  • - за внешних факторов и большого количества новостроек, стоимость жилья на вторичном рынке может существенно упасть с годами;
  • если вы не планируете сдавать приобретенную квартиру, то вы должны будете оплачивать налоги, взносы и коммунальные платежи самостоятельно. Впрочем, налог на недвижимость вы будете платить в любом случае, независимо от наличия или отсутствия арендаторов.

Что касается жилья на первичном рынке, для инвестирования в него можно выбрать разные стратегии. Одна из них - покупка жилья на стадии котлована. Очень выгодная, но в то же время очень рискованная инвестиция. Все зависит от добросовестности застройщика.

Плюси:

  • на этапе котлована стоимость квартир значительно ниже своих завершенных собратьев;
  • по результатам строительства Вы получаете абсолютно новую квартиру.

Мінуси:

  • застройщик может разориться, потерять лицензию и просто убежать с вашими деньгами задолго до окончания строительства;
  • если квартира будет сдана, вам предстоит еще ремонт и обработка. А это тоже расходы;
  • вы не получаете никаких дивидендов вплоть до окончания строительства.

Второй вариант - заключить договор долевого участия в строительстве и купить квартиру в доме высокой степени готовности. Эти вложения отличаются от покупки на стадии котлована. Некоторые риски увеличиваются, некоторые, наоборот, уходят.

Плюсы покупки жилья в новостройке:

  • при покупке квартиры в доме с высокой степенью готовности больше шансов дождаться скорого окончания строительства и ввода дома в эксплуатацию;
  • квартира обойдется немного дешевле, чем аналогичная в домах, которые уже сданы, но дороже тех, которые еще не построены.

Минусы покупки жилья в новостройке:

  • существуют риски возникновения проблем у застройщика и задержки окончания строительства;
  • если вы купили квартиру у застройщика с целью перепродажи в дальнейшем, статус жилья изменится с "первичного" на "вторичку". А многие стремятся купить жилье именно на первичном рынке, так как для этой процедуры предусмотрена льготная ипотека и возможности оформления налогового вычета на отделку жилья. Соответственно, круг потенциальных покупателей будет существенно уже.
  • Для того, чтобы получить выгоду от приобретенной квартиры, перед покупкой стоит изучить некоторые сопутствующие условия. От них будет зависеть ликвидность имущества, орендарський спрос и рост (или падение) цены с годами:
  1. квартира должна располагаться в хорошем районе (экологический, доступен с точки зрения транспорта, насыщенный необходимой инфраструктурой).
  2. квартира должна быть удобно спланированная (наличие балкона или лоджии, не угловая, не на последнем этаже, раздельные комнаты и санузел, приличная площадь кухни).
  3. квартира должна иметь свежий ремонт, и желательно красивый вид из окна. Угловые квартиры также не считаются очень хорошим вариантом.

Вид 2. Коммерческие помещения

Инвестиции в комерційну нерухомість більш прибуткові, так як вона коштує дорожче на ринку житла.

Стоит учитывать! Даже небольшое офисное или торговое помещение может стоить на порядок выше жилой квартиры в этом же районе. Однако и арендная плата за коммерческое помещение будет в разы выше⇑ арендной платы жилой квартиры.

Коммерческая недвижимость больше всего подходит для долгосрочного вложения с целью получения арендной платы.

Это здания и помещения, в которых можно разместить склады, офисы, торговые залы, салоны красоты, и так далее. Вход на этот рынок значительно дороже, чем при покупке жилой квартиры. Но и получаемый доход может быть значительно выше. В стране активно растут и развиваются фирмы и производственные организации. И им всегда нужны будут помещения для комфортной работы. Купить офис или склад может не каждый предприниматель, зато аренда таких помещений под силу всем, кто имеет в них необходимость и при этом занимается бизнесом.

Плюсы в аренде коммерческой недвижимости:

  • высокий спрос на офисные и складские помещения;
  • более высокий доход от аренды в сравнении с жилыми квартирами;
  • арендатор самостоятельно оборудует помещения под свои нужды.

Минусы аренды коммерческой недвижимости:

  • высокий налог на нежилые помещения;
  • значительные первоначальные вложения;
  • возможность длительного простоя недвижимости;
  • необходимость нанять бухгалтера для того, чтобы заниматься финансовой стороной вопроса. Необходимо правильно рассчитать и уплатить налог на доход от аренды.

Вид 3. Земельные участки

Вложив свои накопления в земельный участок, на скорую аренду тоже не стоит рассчитывать. Вкладывать в земельный участок денежные средства - это на перспективу.

нужно Брать землю под строительство или для сельскохозяйственных угодий.

Плюсы инвестирования:

  • скорость оформления;
  • невысокая стоимость (относительно объектов недвижимости);
  • отсутствие необходимости в затратах на ремонт и коммунальные услуги;
  • можно совершить сделку без привлечения посредников в связи с простотой оформления.

Мінуси:

  • после покупки, земельный участок необходимо использовать по назначению, а это дополнительные расходы (Сельскохозяйственная обработка, строительство жилого дома и т. д.);
  • налог на землю в последнее время подрос и планирует расти еще.

Вид 4. Объекты за рубежом

Выгодные инвестиции в недвижимость в 2020 году включают в себя вложения в иностранные объекты. Как актив - это очень перспективное вложение, особенно если вы часто выезжаете в эту страну. Как и у нас, стоимость на жилье в других странах редко падает.

Покупая недвижимость за границей стоит быть предельно внимательным, вам не обойтись без помощи посредника, а это дополнительные расходы.

Важно! В первую очередь рассматривайте страны, в которых вы можете получить гражданство или разрешение на проживание, иначе это вложение не имеет смысла.

При смене власти или переворот государство может лишить права собственности на недвижимость не гражданина и забрать ее в пользу государства.

В целом, это очень интересное и перспективное вложение денежных средств.

Плюси:

  • в некоторых странах в курортный сезон можно получить высокий доход от сдачи недвижимости в наем;
  • часть недвижимости можно сдавать круглый год;
  • можна отримувати пассивный доход, уклавши договір з ріелторським агентством. Фірма буде шукати мешканців і займатися їх заселенням. Вам же буде перераховуватися частина орендної плати. Іншу частину агентство нерухомості залишить собі за труди. Дохід за такою схемою досить високий;
  • широкий диапазон финансовых вложений. Вы можете приобрести как квартиру, так и виллу. В зависимости от планируемого размера инвестиций.

Мінуси:

  • не в каждой стране недвижимость свободна для продажи иностранным гражданам;
  • для понимания того, что происходит, необходимо свободное владение хотя бы английским языком. Лучше владеть языком той страны, в которой планируется покупка;
  • вы не разбираетесь в юридических тонкостях другого государства. Для этого придется нанять юриста или все-таки тщательно изучить язык;
  • хотя бы один раз вам придется посетить эту страну. И спланировать все связанные с поездкой расходы-Виза, перелет, проживание, и так далее.

Как инвестировать в недвижимость - пошаговый алгоритм действий

Шаг 1. Собрать стартовый капитал

Вам нужны свободные денежные средства для инвестирования.

Если вы ограничены в финансах, рассмотрите следующие варианты:

  • приобретите комнату, чтобы перепродать ее дороже или сдавать в аренду;
  • вступите в долевое строительство;
  • возьмите квартиру в ипотеку.

На последнем варианте остановимся подробнее. Допустим, у вас есть определенная сумма и вы хотели бы приобрести квартиру для сдачи ее в аренду, но денег на покупку не хватает. В таком случае вы можете использовать накопления как первоначальный взнос.

Сейчас ипотечное кредитование стало более чем доступно практически всем, а ежемесячное погашение процентов, как правило, полностью покрывается арендной платой.

Шаг 2. Мониторинг рынка

Определив способ приобретения жилья, начинайте изучать рынок недвижимости. Это может занять длительное время, но не стоит спешить. Тщательно выбирайте объявления, обращайте внимание на длительность продажи квартиры в том или ином районе.

Иногда выгодные предложения появляются на рынке и очень быстро раскупаются. В основном это переезды в другие города, люди часто снижают стоимость для срочной продажи и оставляют максимум имущества. Поэтому проверять рынок требуется регулярно.

Шаг 3. Оформление сделки

Можно оформить сделку самостоятельно или привлечь юриста.

Если вы покупаете квартиру с использованием ипотечных средств, то банк проверяет ее чистоту, а страховая компания гарантирует покрыть практически все риски. Поэтому, даже если вы впервые инвестируете средства в недвижимость, не спешите привлекать посредников, ведь это дополнительные расходы.

Если вы планируете приобрести квартиру с последующей ее перепродажей, то помните о налоговые отчисления. Продав квартиру в течение 3-х лет после покупки, вы должны заплатить налог на прибыль.

Как увеличить доходность от инвестиций в недвижимость - ТОП-5 эффективных способов

Для того, чтобы получить большую прибыль от вложения в недвижимость, ее нужно купить максимально дешево.

Для увеличения прибыли можно использовать различные способы:

  1. Изучите застройщика, что предлагает дешевые квартиры на стадии строительства, тщательно оцените степень его надежности. Ведь бывают случаи замораживания постройки дома, если строительная компания признается банкротом;
  2. Можно также купить квартиру в плохом состоянии и сделать в ней ремонт. Разница между ценой покупки и продажи недвижимости в таком случае может составлять от 10% до 25% в зависимости от расходов;
  3. Стоимость жилья можно увеличить грамотным перепланировкой. Выбрав подобное инвестирование в недвижимость в Украине, не стоит забывать о разрешение из БТИ, так как некоторые виды перепланировок запрещены, например, снос несущих конструкций. Перед перепланировкой обязательно проконсультируйтесь со специалистом и получите разрешение соответствующего органа власти;
  4. Банки продают с торгов квартиры должников с целью погашения их кредита. Обычно состояние подобного жилья неудовлетворительное, но его стоимость ниже, чем на рынке от 10% до 40%. Когда банк берет квартиру в залог, он делает отчет об оценке, и от стоимости в отчете делает скидку. Поэтому квартира продается с торгов, заведомо будет дешевле;
  5. Увеличить стоимость и ликвидность недвижимого имущества можно за счет перевода его из жилого в нежилое, особенно если квартира расположена на первом этаже, находится в здании с высокой проходимостью или на "красной линии". Это длинная процедура. Вам будет нужно обязательно отдельный вход (дополнительные расходы), но при сдаче площади в аренду под офис вы компенсируете все расходы. Стоит учитывать, что квартира не должна быть в залоге у банка, так как он не даст согласие на изменение категории недвижимости. Не получится ли так поступить и с квартирой, купленной в ипотеку.

Нередко бывают случаи, когда продается квартира с прописанным людьми, которых в дальнейшем новый собственник выписывает через суд самостоятельно. Это довольно длительная, затратная и нервная процедура.

Поэтому наличие прописанных в квартире жильцов следует проверять перед ее покупкой. Обратите также внимание на задолженность по коммунальным платежам. Ведь долг старого хозяина-банкрота переходит к новому владельцу.


Рекомендуем также ознакомиться с нашим подробным материалом - "Куда вложить деньги в этом году, чтобы заработать".

Кто может помочь в инвестировании в жилую или коммерческую недвижимость - обзор 3 компаний

Инвестировать в недвижимость денежные средства можно самостоятельно или обратиться к специалистам в этой области. Сейчас есть много компаний, которые предлагают свои услуги на инвестиционном рынке недвижимости.

Вы покупаете квартиру и оформляете ее себе в собственность, а последующей ее реализацией занимается компания. Например, компания Activo, предлагает свои услуги и гарантирует прибыль от 11% годовых, плюс у вас остается ликвидный актив в виде недвижимости или денежных средств от ее реализации.

Передав свой актив в доверительное управление, вы ежемесячно получаете денежные средства на счет с полной отчетностью действий. Очень удобно, не так ли?

С зарубежной недвижимостью настоятельно рекомендуем поступить именно так. Для этого можно обратиться в международную компанию Gordon Rock.

Если вы еще не обладаете достаточными средствами для приобретения полноценного объекта недвижимости, но решили инвестировать именно в нее, то рекомендуем обратиться в компанию Е3 Investment. Данная компания давно на рынке и предлагает своим вкладчикам начинать инвестирование в недвижимое имущество от 40 000 грн.

Выбирать компанию или заниматься инвестированием самостоятельно решать только вам.

Заключение

Подводя итоги всем вышеперечисленном, можно сделать вывод о том, что инвестирование в недвижимое имущество очень перспективно. Данный вид вложения денежных средств может обеспечить вам стабильный пассивный доход.

Вы можете начинать делать инвестиции в недвижимость, имея на руках минимальный свободный капитал, и приумножить его, если распорядитесь им грамотно.

На этом у нас все. Команда "defranm.ru" желает всем успехов и выгодных вложений!

P. S. Если вам понравился материал, то поделитесь им в социальных сетях и не забывайте оставлять свои комментарии ниже.


📌 Сергей Косенков

Автор финансового журнала «БизнесКіт.сом», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящее время коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.


Добавить комментарий



Обновить