Содержание[Скрыть]

Поздравляем читателей defranm.ru! В этой статье я расскажу, как покупать и продавать акции компаний, где можно купить акции физическому лицу для получения дивидендов, как частному инвестору покупать акции на бирже и зарабатывать.

Прочитав публикацию от начала и до конца, вы также узнаете:

  • как происходит покупка и продажа акций онлайн;
  • сколько нужно денег, чтобы купить акции;
  • как выгодно продать или купить акции.

Кроме того, в статье вы найдете советы и рекомендации по сделкам с акциями для начинающих инвесторов, а также ответы на самые популярные вопросы.

Итак, поехали!

Зачем покупать акции компаний 🤷♂️

Вложения в акции выступают доступным каждому вариантом, который позволяет получать пассивный доход в виде дивидендов и/или прибыль за счет роста цены акций и, в конечном итоге, обрести финансовую независимость.

Для получения доходов от акций совсем не обязательно быть профессионалом в сфере трейдинга, достаточно иметь трезвый взгляд на рыночную ситуацию и небольшую сумму денежных средств для начальных вложений.

Акции могут выступать в качестве финансовой подушки безопасности, а также варианта, что помогает сохранять и приумножать капитал. Если понять принципы работы рассматриваемого инструмента, можно обрести уверенность в собственном будущем и позволить себе многое из того, о чем раньше даже не мечтали.

Однако начать зарабатывать не получится, если верить в мифы, которые гуляют в обществе относительно биржевой торговли.

Основные ошибки, в которые верит огромное количество украинцев:

  • торговля на бирже представляет собой обычную лотерею, призванную обманывать честных граждан;
  • брокеры являются мошенниками (о том, кто такой брокер и чем он занимается, читайте в нашей статье);
  • трейдинг является очень сложным процессом и подходит далеко не всем;
  • чтобы покупать акции, нужен огромный капитал;
  • все ценные бумаги с высоким уровнем дохода уже давно раскуплены.

Сегодняшней публикацией мы постараемся в том числе развеять представленные выше мифы.

Прежде всего, важно избавиться от главного заблуждения, что акции представляют собой только обман и мошенничество. Конечно, недобросовестных лиц на рынке акций достаточно много. Однако их немало и в любой другой сфере, которая касается денег.

Если работать исключительно через биржи, а также брокеров, у которых есть лицензии, можно свести к минимуму вероятность мошенничества. К счастью, уже прошли времена финансовых пирамид.

На самом деле большинство украинцев боятся бирж по недоразумению. Они путают их с Интернет-казино и другими сервисами, которые предназначены для выманивания денежных средств у населения.

Более того, в сети действительно работает немалое количество так называемых брокеров, которые обещают баснословную ежедневную доходность и утверждают, что существуют безубыточные стратегии, которые можно приобрести за небольшую плату.

Однако любой финансово грамотный человек без хлопот распознает среди реальных компаний мошенников. Для этого достаточно знать основные признаки недобросовестных компаний: обещания огромного дохода, отсутствие реального юридического адреса, а также настоящих контактов для связи.

Также важно разобраться с непредсказуемостью изменения курса. Такое мнение ошибочно. Конечно, акции отличаются высокой степенью волатильности, то есть их стоимость может меняться достаточно резко. Но следует учитывать несколько обстоятельств:

  1. слишком резкое изменение стоимости акций бывает довольно редко;
  2. грамотные инвесторы всегда знают, каким образом сократить↓ уровень риска.

Таким образом, называть акции игрой в рулетку как минимум некорректно. Шансы выиграть в лотерею минимальны и совершенно не зависят от игрока. На бирже при грамотном подходе доходность вполне реально контролировать. Инвестор при этом может самостоятельно управлять соотношением доходности и риска.

Все инвесторы должны помнить, что вложения в акции рассчитаны исключительно на долгосрочный период. Если целью владельца капитала является быстрое увеличение суммы вложенных средств, на рынок ценных бумаг выходить не имеет никакого смысла.

Этот вариант подходит тем, кто намерен заработать в течение примерно 2-3 лет. В идеале вкладывать деньги в рынок ценных бумаг нужно не меньше чем на 5-10 лет.

Стоимость акций отличается устойчивой тенденцией к росту. Однако это можно увидеть только на долгосрочных таймфреймах. В течение года капитал может проседать, то есть сокращаться довольно существенно. Но со временем акции надежных эмитентов в любом случае вырастут↑ в цене.

  • Средства, вложенные на банковский депозит, всегда теряют свою стоимость за счет действия інфляції.
  • В то же время инвестиции в акции практически никогда в рамках долгосрочного периода не сокращаются.

Важно также поговорить и о сложностях таких вложений. Конечно, инвестиции в ценные бумаги существенно тяжелее, чем простое открытие банковского депозита. Однако совсем не обязательно иметь специализированное образование. Для заработка на акциях достаточно разбираться в действии рыночного механизма.

👉 О депозиты в банках читайте в нашей отдельной статье.

Как происходит покупка и продажа акций физическими лицами 👬 📊

Важнейшими процессами, которые регулируют существование финансового рынка, является сделки по покупке и продаже. Именно они позволяют рынку расширяться, а его участникам – получать доход.

Приобретение и реализация акций осуществляются на фондовом рынке, который представляет собой совокупность бирж – организаций, обеспечивающие возможность осуществлять операции с ценными бумагами. О фондовый рынок: что это такое и как происходит торговля ценными бумагами - есть отдельная статья. Советуем ее прочитать.

Любое частное (физическое) лицо может покупать и продавать акции. Однако непосредственно на бирже им это делать запрещено. Поэтому придется сотрудничать с посредником – брокерской компанией. Такая организация должна иметь необходимое оборудование, а также лицензию профессионального участника финансового рынка.

Для начала сотрудничества придется заключить специальный договор, после его подписания клиенту открывается 2 счета:

  1. Счет депо в депозитарии. Эта организация занимается хранением и учетом купленных акций. Именно здесь находятся сведения о принадлежащие клиенту ценные бумаги.
  2. Денежный счет у брокера используется для проведения расчетов по операциям на бирже. Пополнение такого счета осуществляется банковским переводом, в том числе с карты, либо оплатой через электронные платежные системы.

Когда средства внесены на счет, открытый у брокера, необходимо скачать на компьютер специальную торговую программу, которая называется терминал. Этих действий уже достаточно, чтобы начать торговать акциями в режиме онлайн.

  • Для приобретения ценных бумаг необходимо отдать в торговом терминале приказ на покупку по заданному курсу. Когда на бирже сложится ситуация, которая удовлетворяет необходимым инвестору условиям, сделка заключается. В этот момент со счета клиента у брокера списываются денежные средства в пользу продавца акций. При этом в депозитарии перерегистрируются права собственности на приобретенные ценные бумаги.
  • Для продажи акций в терминале необходимо отдать соответствующий приказ. Сделка будет осуществлена, когда на рынке сложится удовлетворяет условиям приказа ситуация. При этом денежные средства будут списаны со счета покупателя и переведены на ваш брокерский счет. В депозитарии же также произойдет перерегистрация прав собственности в пользу нового владельца акций.

Сколько потребуется денег, чтобы купить акции 💵

Существует мнение, что для получения стабильного дохода от акций необходимо вложить несколько миллионов грн. Однако такое суждение ошибочно.

Можно начать с суммы примерно 20-40 тысяч грн. Таких вложений вполне достаточно, чтобы приступить к торговле акциями.

Кстати, некоторые брокеры предоставляют доступ на биржу уже при условии внесения 2-4 тысяч грн. Такой суммы достаточно, чтобы купить пару сотен акций, в том числе достаточно крупных эмитентов.

Где купить акции - ТОП-4 популярных способа 📈

Большинство инвесторов не задаются вопросом, где можно купить акции. Они действуют исключительно через биржу, не задумываясь о других вариантах. Тем не менее, существует несколько способов купить акции. Любому, кто хочет зарабатывать таким способом, будет нелишним знать их.

Способ №1. На бирже

По своей сути биржа очень похожа на любой товарный рынок. Основное отличие современных бирж заключается в том, что торговля в большинстве случаев ведется через Интернет. В остальном есть немало сходств: большой выбор инструментов для покупки, разнообразие участников рынка, представители большого количества стран.

Покупая акции на бирже, инвестор рассчитывает исключительно на свои опыт и знания. Существует возможность купить здесь как акции перспективных компаний, так и финансовые инструменты, которые не имеют никакого потенциала и ценности.

Способ №2. Непосредственно у эмитента

Эмитентом называют организацию, которая осуществила выпуск акций. Производственные компании, инвестиционные фонды, а также государственные структуры имеют право заниматься реализацией своих ценных бумаг непосредственно, не прибегая к помощи брокера.

Важно понимать, что при такой продаже акций их стоимость является фиксированной. Поэтому ждать или просить снижения стоимости не имеет смысла.

Способ №3. В банковской организации

Много банков занимаются продажей акций, несмотря на то, что это не является основным видом их деятельности. Чаще всего такие организации занимаются реализацией собственных активов. Но иногда они оказывают услуги по продаже и сторонним компаниям.

Способ №4. У частных инвесторов и компаний

Начинающим инвесторам профессионалы не рекомендуют покупать акции на внебиржевом рынке. Без наличия определенного опыта это может оказаться слишком рискованно.

Нередко попытки сэкономить на услугах брокерских компаний могут закончиться печально. Особенно высокий↑ уровень риска при попытке совершить покупку у частного лица.

  • Во-первых, такие сделки противоречат действующему законодательству.
  • Во-вторых, можно купить поддельные акции или и вовсе ценные бумаги несуществующих в реальности компаний.

Чтобы было легче сравнить представленные выше способы покупки акций, основные их особенности мы приводим в таблице ниже.

Таблица: "Основные особенности различных вариантов приобретения акций"

Способ покупкиУровень риска мошенничестваОсобенность
1) на биржеМинимальный, так как здесь торгуются акции только проверенных эмитентовпотребуются определенные знания или помощь профессионалов
2) непосредственно у эмитентаЕсли тщательно проверить эмитента, риски отсутствуютСтоимость акций фиксированная
3) в банкеРисков практически нетВыбор ценных бумаг для покупки ограничен
4) у частных инвесторов и компанийМаксимальныйЧаще всего сделки идут в разрез с законодательством

Как купить акции частному (физическому) лицу - 7 основных этапов 📝

Покупая акции, инвесторы становятся совладельцами компании, выпустившей их, и получают права на часть ее дохода и имущества. Но не стоит думать, что одной только сделки на покупку достаточно, чтобы начать получать прибыль или доход от дивидендов.

Никто не может дать гарантии, что приобретение акций окажется выгодным. Существует вероятность, что эмитент обанкротится или начнет продавать свое имущество, чтобы рассчитаться по долгам.

Чтобы минимизировать риски, придется проводить тщательный анализ рыночной ситуации. Также сократить риск потери вложенных средств позволяет приобретение акций исключительно стабильных крупных мировых организаций, которые действуют на рынке большое количество времени.

Идеальным вариантом для инвестиций являются ценные бумаги так называемых голубых фишек, для которых характерно следующее:

  • не всегда высокий, но стабильный доход;
  • волатильность на достаточно низком уровне;
  • высокая↑ ликвидность – в любое время такие акции могут быть с легкостью проданы.

Чтобы свести риски от покупки акций до минимума, мы рекомендуем использовать представленную ниже инструкцию. Она также поможет избежать ошибок, которые делают большинство новичков.

Этап 1. Оценка имеющихся финансовых ресурсов

Чтобы приступить к торговле акциями, в первую очередь нужно открыть брокерский счет. Сделать это невозможно без внесения начального капитала.

Каждый брокер самостоятельно разрабатывает условия открытия счетов. Одни требуют внесения суммы не менее 4 тысяч грн, в других для начала работы потребуется не менее 40 тысяч грн. Независимо от того, какая сумма будет вложена, все эти средства можно будет использовать для приобретения акций.

Инвестор должен понимать, что для получения ощутимой прибыли понадобиться большая сумма вложений. Доходность всегда измеряется в процентах от инвестируемой суммы. Соответственно, чем больший капитал вложить, тем больше удастся заработать. Однако и риск увеличивается↑ пропорционально величине прибыли.

⚠ Специалисты предупреждают: нельзя вкладывать в акции последние деньги, то есть деньги, необходимые для оплаты обязательных расходов. Если нарушить это правило, возможно существенное снижение уровня жизни. Торговля акциями представляет собой долгосрочное инвестирование. О вложенные средства придется забыть на длительный срок. Соответственно они не должны понадобиться в ближайшем будущем.

Вкладывая деньги в акции, владелец капитала рассчитывает на получение 2-х видов дохода:

  1. Дивиденды представляют собой часть прибыли, которую эмитент распределяет между акционерами. Не все компании производят подобные выплаты. Более того, периодичность их регулируется самой организацией. Одни компании осуществляют выплаты ежеквартально, другие ежегодно или еще реже. Некоторые руководители компаний обещают выплату дивидендов. Но под влиянием определенных обстоятельств отказывают в ней. Это могут быть недостаточная прибыль или иные проблемы в компании.
  2. Капитализация, то есть повышение↑ курса акций. Опытные инвесторы, покупая акции, не слишком надеются на выплату дивидендов. Они стремятся зарабатывать именно за счет увеличения капитализации, которая происходит при росте стоимости активов компании.

Вкладаючи капітал в Акции, необхідно враховувати, що навіть світові лідери далеко не завжди показують позитивну прибутковість. Тому інвестори в обов'язковому порядку повинні дотримуватися принципів диверсифікації, тобто розподіляти свої кошти між різними цінними паперами. 📌 Читайте окрему статтю з цієї теми - «Диверсификация: что это такое простыми словами».

Этап 2. Выбор торговой стратегии

в Зависимости от того, как надолго вкладываются денежные средства, выделяют несколько групп инвестиций:

  • долгосрочные - осуществляются на 5-10 лет;
  • среднесрочные - на 2-3 года;
  • краткосрочные - на 1-2 года или даже меньше.

Кроме того, есть инвесторы, которые умудряются зарабатывать на минутных и мгновенных колебаниях курса. Таких трейдеров обычно называют скальперами.

Однако даже в тех случаях, когда инвестор приходит на рынок исключительно ради эксперимента и собирается работать с помощью управляющих, он должен понимать основные механизмы действия рынка, изучить базовую терминологию.

Существует огромное количество книг, а также информационных материалов в Интернете, которые посвящены торговле акциями. Они помогут разобраться в основах заработка на ценных бумагах и достичь успеха в этом деле.

Огромное значение для получения дохода имеет правильный выбор стратегии. Специалисты рекомендуют новичкам крайне осторожно торговать акциями, выбирая только ценные бумаги наиболее стабильных компаний.

Читайте также нашу статью о торговые стратегии Форекс.

При этом самым разумным решением является работа с опытным посредником. Профессионалы лучше разбираются в том, как грамотно диверсифицировать риски и на сколько частей разделить капитал, чтобы инвестиции были максимально эффективными.

Этап 3. Выбор брокера

Брокером называют финансовую организацию, которая действует на рынке от имени Клиента. В некоторых случаях такие функции могут выполнять банки, но чаще всего посреднические услуги предоставляют отдельные организации, имеющие узкую специализацию.

Частным инвесторам запрещено напрямую совершать сделки на бирже. Поэтому им не обойтись без брокера.

Брокерская компания выполняет целый ряд важных функций:

  • купля-продажа ценных бумаг, заключение контрактов;
  • регистрация клиента на бирже;
  • учет активов инвесторов;
  • ведение сделок, передача сведений о ситуации на рынке;
  • формирование отчетов об операциях, а также движениях акций;
  • брокер выступает в качестве налогового агента своих клиентов.

Именно от правильного выбора брокерской компании во многом зависит прибыльность, а также спокойствие инвестора. При сотрудничестве с надежными посредниками существенно сокращается уровень риска.

Некоторые компании на выбор клиенту предлагают несколько тарифов, например:

  • самостоятельная торговля;
  • трейдинг с подсказками;
  • торговля при помощи финансовых аналитиков;
  • фиксированная комиссия за каждую сделку.

👆 Важно учитывать тот факт, что надежные брокеры никогда не привлекают клиентов, указывая конкретный размер прибыли. Поэтому, если инвестор видит рекламу с обещаниями до 100% доходности в неделю, скорее всего, он столкнулся с мошенниками.

Этап 4. Заключения договора

Если инвестор желает защитить собственный капитал, ему обязательно следует заключить договор в письменной форме. В идеале соглашение подписывается в офисе брокерской компании.

Хотя на сегодняшний день большая часть договоров заключается через Интернет, владельцы крупных капиталов предпочитают с этой целью посещать отделение организации.

Когда договор будет подписан, а счет у брокера открыт, останется зачислить на него средства и приступить к торговле акциями. Все дальнейшие действия инвестора определяются исключительно выбранным им тарифом и стратегией.

Этап 5. Установка и настройка торгового терминала

Чтобы продать или купить акции онлайн, необходимо установить на компьютер или мобильное устройство специализированное программное обеспечение, называемое торговым терминалом.

Большинства новичков удается без труда разобраться в доступном интерфейсе. Однако прежде чем приступить к торговле реальными деньгами, стоит потренироваться на демо-счетах.

Этап 6. Анализ и прогнозирование стоимости акций

Когда предыдущие шаги пройдены, остается полагаться на собственные знания и навыки. Если их недостаточно, есть смысл использовать подсказки опытных трейдеров.

Важно понимать: в процессе торговли акциями не стоит полагаться исключительно на интуицию. Начинающим инвесторам могут помешать излишняя уверенность, а также эзотерика.

Даже профессионалы при торговле акциями практически никогда не полагаются на чутье. Они осуществляют сделки исключительно согласно проведенному ими анализу и математическими прогнозами.

Этап 7. Покупка акций

Специалисты дают универсальный совет, который подходит всем начинающим инвесторам: вкладывать средства следует только в акции надежных эмитентов. Достаточно выбрать примерно 5-7 компаний и распределить капитал между ценными бумагами.


Если точно следовать представленной выше поэтапной инструкции, можно довольно просто освоить торговлю акциями и избежать целого ряда ошибок. Также эксперты рекомендуют придерживаться правила, которое помогло заработать огромному количеству инвесторов: чем проще используемая стратегия, тем выше↑ уровень ее надежности.

🔔 Советуем вам прочитать нашу статью о том, как зарабатывать на бирже деньги новичку.

Как и где продать акции - особенности продаж + порядок соглашения💰

Чтобы получать доход от акций, недостаточно просто купить их. Огромное значение имеет грамотная их продажа. Чтобы совершить сделку с максимальной выгодой, потребуются определенные знания.

6.1. Особенности проведения операции

Одним из важнейших параметров, влияющих на сделку по продаже акций, есть способ их покупки. Он определяет, каким образом будет проводиться операция по продаже.

1) Реализация акций, которые были получены в ходе приватизации

Такие акции приобретались в 90-е годы. Продать их можно, воспользовавшись помощью посредников, в качестве которых могут выступать перекупщики и брокеры.

  • Перекупщиками обычно являются частные лица, которые покупают акции с целью последующей их перепродажи. Такой вариант является самым невыгодным, так как перекупщики обычно дают минимальную сумму покупаются ценные бумаги.
  • Продажа через брокеров подходит тем, у кого есть достаточно большое количество акций, а также владельцам высоколиквидных ценных бумаг. Обращаясь к таким посредникам, можно рассчитывать на продажу по рыночной стоимости.

2) Реализация акций, приобретенных через брокера

Если акции были куплены классическим способом, то есть с помощью брокера, их владелец обычно имеет общее представление о принципах работы фондового рынка, а также является владельцем брокерского счета.

В такой ситуации лучше дождаться роста↑ курса акций и только после этого продать их.

Владельцам акций брокерские компании предлагают различное программное обеспечение, а также приложения для мобильных устройств, которые помогают отслеживать курс и самостоятельно осуществлять операции с акциями в режиме онлайн.

6.2. Где продаются акции

Наиболее часто используемым площадкой для продажи акций является фондовая биржа. Чтобы осуществлять операции здесь, нужно понимание особенностей процесса торгов, начиная от факторов, влияющих на курс ценных бумаг, и заканчивая пошаговым руководством с продажи акций. Если не изучить заранее эту информацию, получение прибыли от продажи окажется практически невозможным.

Если знаний для самостоятельного проведения сделок недостаточно, можно обратиться за помощью к инвестиционных компаний. Но следует иметь в виду, что совершение сделки в этом случае является многоэтапным процессом. Поэтому оно требует достаточно большого количества времени. Специалисты не рекомендуют использовать этот вариант тем, чьи акции пользуются популярностью на бирже, так как там их удастся реализовать по рыночным курсом.

6.3. Процедура продажи

Порядок осуществления сделки определяется тем, какой способ будет использован для продажи акций.

1) Продажу через брокерскую компанию

Чтобы без особых проблем провести сделку по продаже акций, большинство их владельцев прибегают к помощи брокерских компаний.

В этом случае соглашение включает в себя следующие этапы:

  1. заключение договора на оказание брокерских услуг;
  2. подписание соглашения с депозитарием;
  3. перевод акций со счета их владельца на счет брокера. При этом, если хранение ценных бумаг осуществляется в эмитента, необходимо составить передаточное распоряжение;
  4. заполнение заявки на перевод ценных бумаг в личном кабинете торгового терминала, использующееся для управления активами;
  5. реализация ценных бумаг;
  6. получение денежных средств в кассе брокерской компании или переводом на банковский счет (осуществляется чаще всего в 1-ый рабочий день, который следует за днем проведения расчетов, но не позднее, чем через 4 дня).

Важно понимать, что за брокерские услуги придется платить комиссию.

2) Продажа без использования услуг брокера

Продажа акций без брокерских услуг осуществляется в несколько этапов:

✔ На первом этапе необходимо подтвердить право собственности на ценные бумаги.

Для этого придется сделать несколько действий:

  1. обратиться к держателю реестра, в качестве которого может выступать эмитент или регистратор;
  2. запросить выписку по счету акционера, содержащую информацию о количестве акций у их владельца;
  3. получить востребованные документы в течение 3 рабочих дней со дня направления запроса.

Важно помнить, что выписка оформляется по состоянию на определенную дату. Поэтому такой документ имеет ограниченный срок действия.

✔ На втором этапе переоформляются права собственности. Чтобы сделать это, необходимо обратиться в 2 инстанции: к регистратору и нотариусу. Для прохождения процедуры перерегистрации, владелец ценных бумаг в обязательном порядке должен иметь при себе документ, подтверждающий его личность.

✔ На третьем этапе происходит оформление сделки, которое включает в себя следующие шаги:

  1. оформление договора купли-продажи между собственником акций и частным лицом;
  2. переуступка прав владения на ценные бумаги;
  3. выкуп акций с передачей денежных средств в сумме, указанной в договоре.

6.4. Как продать акции с максимальной выгодой - советы экспертов

Чтобы процедура продажи акций оказалась максимально выгодной, необходимо следовать ряду советов:

  1. Ответственно подойдите к выбору посредника. Следует не только изучить условия проведения сделки и стоимость услуг, но и проанализировать репутацию компании.
  2. Пригласите регулярное направление отчетов о все осуществляемые операции с акциями, а также о состоянии счета.
  3. В обязательном порядке проводите уплату налога с полученного дохода. Если этого не делать, велик риск потери всей прибыли за счет штрафных санкций со стороны ИФНС.

Основной рекомендацией для новичков, которую дают мировые аналитики является ставка на долгосрочные инвестиции, а не на регулярные операции по продаже акций.

Также огромное значение имеет самостоятельное отслеживание рыночной ситуации и анализ ликвидности имеющихся активов. Регулярные записи информации позволяют делать максимально точные прогнозы относительно роста или снижения курса акций.

6.5. Продажа акций накануне дивидендного отсечения

Дивидендным отсечкой называют дату, когда собрание акционеров эмитента акций принимает решение о том, кто имеет право на получение части его прибыли в форме дивидендов.

Важно запомнить, что выгода от продажи имеющихся ценных бумаг мало отличается, если делать ее накануне дивидендной отсечки или после нее.

В большинстве случаев уже на следующий день после выплаты дивидендов курс акций снижается именно на величину выплат за одну акцию.

  • Продавая акции в преддверии дивидендного отсечения, инвестор получает всю их стоимость сразу.
  • Если же решено осуществить операцию после этой даты, часть суммы будет получена сразу от покупателя, а другая часть в виде дивидендов.

Советы и рекомендации по покупке и продаже акций для начинающих инвесторов 📌

Начинающие инвесторы неизбежно делают при покупке и продаже акций ряд ошибок. Чтобы избежать их, следует прислушаться к советам и рекомендациям профессионалов. Ниже представлены самые популярные из них. Они помогут минимизировать↓ уровень риска, максимизировать ↓ доходность, сохранить и приумножить вложенный капитал.

Совет 1. Помните, что акции-один из самых выгодных инструментов инвестирования

Это даже не совет, а просто констатация факта.

Джереми Сигел изучал среднегодовую доходность различных финансовых инструментов с 1802 по 2012 год. В результате он выяснил, что их средняя доходность в год составила бы:

  • по акциям - 8,1%;
  • по облигациям - 5,1%;
  • по векселям - 4,2%;
  • по золоту - 2,1%.

В 96% случаев опережала доходность акций облигации, выпускаемые на 20 лет, и в 99% процентах – облигации, выпускаемые на 30 лет.

Совет 2. К купле-продаже акций следует приступать только тогда, когда есть уверенность в полной готовности к этому процессу

Инвестор должен быть готов к вложениям в акции в первую очередь психологически. Кроме того, потребуется подготовить определенный капитал для вложений.

Инвестировать следует только денежные средства, которые не потребуются в течение 5-10 лет. Если нарушить данное правило, возникнут дополнительные причины для эмоциональной нестабильности.

Не стоит забывать, что курс акций движется циклично. Стоимость их падает↓, то возрастает↑. Падение может быть ниже уровня, на котором была произведена покупка. При этом если отсутствует срочная необходимость в денежных средствах, инвестор может спокойно перенести временное сокращение капитала.

Если же подобные условия вас не устраивают, есть желание получить большую прибыль быстро, следует отложить вложения в акции до тех пор, пока не будет выработано правильное мышление инвестора.

Совет 3. Научитесь управлять собственными эмоциями

Для инвесторов огромное значение имеет умение управлять собственными эмоциями. В процессе вложения в акции непозволительно полагаться на эмоции и интуицию. Любые решения на рынке должны приниматься исключительно на основании холодных математических и логических расчетов.

Важно избавиться от паники и страхов. Нельзя позволять им овладевать инвестором в процессе принятия решений. Статистика подтверждает, что примерно в 90% случаев новички сливают вложенный капитал именно за то, что им не удается справиться со своими эмоциями.

Совет 4. Постоянно учитесь

Отсутствие опыта и знаний неизбежно приводит к совершению ошибок и потери части денежных средств. Однако чем больший↑ опыт будет приобретен, тем меньше↓ будет уровень риска.

Наращивание опыта инвестирования включает в себя 2 основных этапа:

  1. изучение теоретических материалов;
  2. применение полученных знаний на практике.

Специалисты рекомендуют новичкам постоянно читать книги, написанные успешными инвесторами, биографии опытных трейдеров, другую специализированную литературу, а также материалы о фондовый рынок, что размещаются на надежных интернет-сайтах. Когда полученные новые знания, их следует сразу опробовать на практике.

Не стоит забывать и о том, что рынок постоянно меняется. Поэтому торговая стратегия должна корректироваться в соответствии с текущей рыночной ситуации.

Представленные правила помогут новичкам сократить уровень риска, минимизировать убытки и нарастить капитал в более короткие сроки.

Совет 5. Четко следуйте выбранной стратегии в процессе инвестирования капитала в акции

Следование выбранной торговой стратегии приходит на помощь, когда рынок оказывается нестабильным. Если инвестор совершает абсолютно все действия с акциями исключительно в рамках торгового плана, он почти наверняка не подвергнется воздействию рынка.

В процессе инвестиций в акции рынок постоянно давит на инвесторов. Он находится в непрерывном движении, курс акций меняется под воздействием даже таких событий, которые, казалось бы, совершенно не связанные с эмитентом. Не погрязнуть в пучине потока новостей, раздутых фактов, а также всевозможных интриг помогает именно точное соблюдение инвестиционной стратегии.

Также не стоит забывать, что вероятность много заработать на незнакомой стратегии также высока, как и вероятность потерять вложенный капитал. Поэтому не стоит гнаться за быстрым разовым прибылью.

Опытные инвесторы стремятся добиться стабильного, пусть и не очень высокой, прибыли. Если при этом удается не выводить доходы с биржи в течение длительного времени, действие капитализации еще больше увеличивает↑ уровень дохода.

Совет 6. Смиритесь с тем, что потери неизбежны

Ни один, даже профессиональный, инвестор не застрахован от убытков. Важно принять тот факт, что в процессе вложения в ценные бумаги потери неизбежны. Если получится осознать этот факт, удастся избежать ненужных нервных срывов в случае временного проседания капитала.

Важно понимать, что владелец капитала не получил убытка до тех пор, пока он не продал ценные бумаги дешевле, чем купил их.

Таким образом, потери инвесторов в процессе торговли акциями могут быть:

  • фактическими;
  • капитальными.

Пока инвестор держит акции в портфеле, он несет только капитальные убытки. При грамотном анализе рынка и правильном выборе момента покупки такие убытки носят временный характер.

Чтобы убытки не стали фактическими, важно:

  • покупать только акции качественных эмитентов, которые на сегодняшний день недооценены на рынке.
  • грамотно применять фундаментальный и технический анализы в процессе поиска лучших ценных бумаг, а также момента входа на рынок.

Постепенно, когда инвестор накапливает определенный опыт, частота и размеры его убытки сокращаются, а прибыль, получаемая в течение года, увеличивается↑.


Важно не только внимательно изучить представленные выше рекомендации, но и постараться применять их на практике. Это поможет увеличить скорость выхода в стабильный доход.

FAQ - частые вопросы 💬

Процедура покупки и продажи акций достаточно сложна для понимания. Именно поэтому у новичков в процессе изучения этой темы возникает огромное количество вопросов. Чтобы сэкономить Ваше время на поисках, далее мы отвечаем на самые популярные из них.

Вопрос 1. Как купить акции частному лицу и получать дивиденды?

Чтобы приобрести акции, обращающиеся на бирже, частному инвестору необходимо заключить договор с брокерской компанией. После этого частное лицо дает распоряжение брокеру на приобретение акций.

Кроме того, существует возможность приобрести ценные бумаги, которые торгуются вне рынка. С этой целью сначала придется проанализировать Устав эмитента на предмет процедуры приобретения его акций. После этого следует обратиться к нотариусу с целью заключения договора купли-продажи.

Дивидендные акции - это акции, которые предусматривают регулярную выплату дивидендов, размер которых можно сравнить с доходностью банковских депозитов. Как и все акции, такие ценные бумаги являются высокорискованными↑ финансовыми инструментами.

Основные риски покупки акций физическими лицами для получения дивидендов:

  1. Отказ от выплаты дивидендов - на самом деле начисление дохода по акциям не является обязательным. Выплата осуществляется только в случае, если эмитент в отчетном периоде получил прибыль;
  2. Сокращение выплат, связанное с возможным уменьшением доходности акций;
  3. Существует вероятность снижения рыночного курса ценных бумаг;
  4. В случае низкого уровня ликвидности акцию достаточно сложно продать, когда это необходимо.
  5. Эмитент может столкнуться с разного рода проблемами, в том числе обанкротиться.

Сроки выплаты дивидендов определяются решением Совета директоров или общим собранием акционеров. Большинство эмитентов осуществляют выплаты 1 раз в год через несколько месяцев после окончания отчетного периода.

Кроме того, встречаются ситуации, когда компании осуществляют промежуточные выплаты дивидендов, например 1 раз в квартал.

Когда принято решение о выплате дивидендов, компания определяет так называемую дату дивидендной отсечки или закрытия реестра.

Дата отсечки - это день, когда определяется список лиц, которые имеют право получить дивидендные выплаты по акциям.

Максимальный термін, який проходить від моменту прийняття рішення про виплату дивідендів до дати відсічення не повинен перевищувати 20 днів.

Выплата дивидендов должна осуществляться после даты отсечки в течение:

  • 10 дней профессиональным участникам рынка, в качестве которых выступают управляющие и брокеры;
  • 25 дней в пользу других акционеров, в том числе физических лиц.

Размер дивидендов определяется советом директоров. При этом он может быть рассчитан как одна из следующих величин:

  1. определенный процент от прибыли эмитента, распределенный между всеми акциями;
  2. фиксированная сумма к номиналу ценной бумаги или другой величины;
  3. фиксированный процент от номинала акций или иной величины;
  4. фиксированное значение в неденежной форме, в том числе в акциях или других ценных бумагах;

Размер дивидендов для обыкновенных и привилегированных акций фиксируется отдельно. Возможна ситуация, при которой по одному типу ценных бумаг производится выплата, а по-другому нет.

При выплате дивидендов частным инвесторам эмитент самостоятельно осуществляет удержание налога на доходы физических лиц. В этом случае физическому лицу через брокерскую компанию направляется уведомление с налоговой инспекции о том, что ему необходимо доплатить недостающую разницу. Однако такие ситуации встречаются крайне редко.

Порядок и форма выплаты дивидендов, как и другие параметры, определяются решением Совета директоров или собранием акционеров.

  • Если установлена неденежная форма дивидендов, обязательно принимается порядок проведения их выплаты.
  • Если выплата осуществляется в денежной форме, в большинстве случаев она производится на счет брокерской компании.

Принимая решение инвестировать средства в дивидендные акции, необходимо знать, что основной их особенностью является частая перекупленность. Другими словами, их стоимость находится на завышенном уровне или определяется согласно ситуации на рынке.

В случае общего падения фондового рынка самые популярные дивидендные акции гораздо менее склонны к снижению курса. Это связано с тем, что спрос на такие ценные бумаги существенно превышает их предложение, так как немного владельцев дивидендных акций желают с ними расстаться.

Более того, если стоимость таких финансовых инструментов временно сокращается, большинство владельцев наращивает свои позиции.

Можно выделить несколько периодов, в которые специалисты рекомендуют покупать дивидендные акции:

  1. Примерно за 2 месяца то даты дивидендной отсечки. Если удастся определить наиболее оптимальную дату приобретения акций, можно рассчитывать на максимальный уровень доходности, так как срок содержания ценной бумаги будет меньше 12 месяцев.

  2. В моменты общего падения биржи также выгодно покупать дивидендные акции. В течение года обычно бывает не менее 2-х глобальных снижения, размер которых превышает 10%, а также не менее 4-х локальных, уровень которых составляет 2-8%. Такой подход позволяет сгладить риск, а также немного повысить↑ уровень доходности акций.
  3. После даты дивидендной отсечки. Сразу после этого дня происходит снижение курса ценной бумаги, которое в большинстве случаев сопоставимо с величиной дивидендных выплат.
  4. После дополнительного выпуска акций эмитентом. В большинстве случаев этот процесс сопровождается падением курса ценной бумаги.

Также следует учитывать, что при появлении публичных сведений о увеличение↑ фонда выплат происходит рост↑ курса акций. Если купить ценную бумагу в данный момент, прибыль по ней будет снижена↓.

Важно уметь выбрать лучший момент не только для покупки, но и для продажи дивидендных акций. При этом следует учитывать следующие наиболее выгодные моменты для продажи:

  1. При неадекватном росте в течение небольшого промежутка времени, который превышает 100% от стоимости акций.
  2. Накануне даты дивидендной отсечки-заново купить ценные бумаги в этом случае можно после даты закрытия реестра.
  3. В случае появления информации об отказе от выплаты дивидендов либо об их сокращении. При этом важно проанализировать ситуацию, которая может оказаться временной и поддаваться панике было бы лишнее.
  4. Другие спекулятивные действия-повышение стоимости акций в темпах скорее рыночных, или когда эмитент удерживает стоимость, а рынок уже развернулся. Однако такая спекулятивная стратегия отличается повышенным↑ уровнем риска.

Если предназначены дивиденды не были выплачены, их получатель или его законный представитель имеют право обратиться в судебные органы с целью требования выплат, а также неустойки.

Срок исковой давности для подобных дел составляет 3 года. Более того, на основании Устава эмитента он может быть увеличен до 5 лет. Если в течение этого времени заявление подано не будет, компания освобождается от уплаты.

Вопрос 2. Как выбирать акции для покупки правильно?

Специалисты рекомендуют придерживаться определенного алгоритма выбора акций для покупки:

  1. Определение цели вложения денежных средств, горизонта инвестирования, а также выработки торговой стратегии.
  2. Определение размеров вложенного капитала, а также количества эмитентов, которое следует включить в портфель.
  3. Начальный выбор ценных бумаг по формальным признакам: рейтинг, репутация, перспективы, а также понятный бизнес инвестору. Можно также исключительно на основании интуиции выбрать акции, которые интересуют инвестора.
  4. Проведение анализа финансовых показателей и отчетов избранных компаний.
  5. Окончательный отбор акций с помощью мультипликаторов.

Много новичков в сфере инвестиций в акции делают важную ошибку: они оценивают не эмитента и его бизнес, а рыночный курс его акций.

Следует учитывать, что рынок не является рациональным. Поэтому ценные бумаги могут быть как переоценены, так и недооценены.

В такой ситуации задачей долгосрочного инвестора становится правильный поиск недооцененных акций с целью их покупки до того момента, пока их стоимость не сравнялась с оптимальным значением.

Чтобы сделать правильный выбор акций для приобретения, следует найти в свободном доступе отчетность интересуют эмитентов ценных бумаг и провести анализ финансовых показателей в соответствии с мультипликаторами, представленными в таблице ниже.

Таблица: "Различные финансовые показатели для проведения анализа компании-эмитента"

ПоказательОписаниеВозможные значения и их интерпретация
P / EЭтот показатель является ключевым и отражает отношение стоимости к прибыли.
Расчет показателя производится как отношение рыночной капитализации компании эмитента к чистой прибыли за год. Он позволяет оценить, за сколько лет компания полностью себя окупает.

Величина от 0 до 5-компания недооценена
Больше 5-переоцененная

Меньше 0-деятельность убыточная


P / S

Второй по значению показатель. Рассчитывается 2-мя способами:
1) как отношение стоимости акции к доходу на одну ценную бумагу.

2) как отношение капитализации эмитента к общей выручки.


Величина ниже 1 - компания недооценена
Больше 2-переоцененная

В норме размер показателя находится в диапазоне от 1 до 2


P / BVОтражает отношение капитализации компании к стоимости ее активов. Позволяет определить, получит выплаты владелец акций, если эмитент неожиданно станет банкротомВ идеале значение должно быть меньше 1. Это означает, что на 1 рубль капитализации приходится более 1 рубля прибыли
E / VОтражает справедливую цену компании. Рассчитывается как сумма капитализации компании и ее долгов за вычетом доступных денежных средств. 
EBITDAОтражает величину чистой прибыли, то есть прибыль до уплаты налогов, задолженности, амортизации и других платежей. 
EV / EBITDAПоказатель, который позволяет точнее оценить стоимость эмитента. Позволяет провести сравнение компаний, которые работают в разных отраслях, странах и использующих разные системы налогообложения.Менее 5-компания сильно недооценена
Долг / EBITDAПоказывает, за сколько лет эмитент может погасить долги за счет прибыли. То есть отражает рейтинг кредитоспособности компании.Чем меньше↓ значение, тем лучше
ROEРентабельность определяется как отношение чистой прибыли к активам компании. Традиционно измеряется в процентах, поэтому при расчете значения принято умножать на 100.Чем выше↑ значение, тем грамотнее эмитент использует собственные ресурсы

Сравнивая эмитентов согласно приведенных выше мультипликаторов, важно учитывать ряд особенностей:

  1. Некорректно проводить сравнение компаний, работающих в различных отраслях. В таких эмитентов отличаются принципы ведения бизнеса. Соответственно, исходные данные для расчетов также могут быть различными.
  2. Сравнивать между собой рентабельность бизнеса целесообразно только для компаний, что имеют одинаковые масштабы.
  3. При оценке банковских и инвестиционных компаний большинство мультипликаторов не имеет смысла применять в связи с особенностями деятельности. В этом случае следует использовать только базовые показатели P / E и P / BV.

Специалисты рекомендуют выбрать несколько компаний в 3-4 отраслях и провести их сравнение. После этого необходимо выделить 2-3 наиболее надежных эмитента.

Не стоит забывать, что приобретение акций позволяет получать дополнительную прибыль. Если удерживать акции в момент выплаты дивидендов, инвестор имеет полное право на них. При этом не стоит забывать о налогообложение такого вида доходов.

Чтобы избежать дополнительных расходов, следует выбирать брокерские компании, которые предоставляют возможность открытия индивидуального инвестиционного счета (ИИР). Такие счета дают право их владельцам на налоговые льготы.

Вопрос 3. Можно ли купить акции и не продавать их?

Инвестор может просто купить акции и потом ничего с ними не делать. Когда ему понадобятся деньги, необходимо продать имеющиеся ценные бумаги. Подобные долгосрочные инвестиционные стратегии могут приносить около 15-20% доходности ежегодно. Такая прибыль удастся получить, если делать вложения на 5-20 лет с учетом получения дивидендов.

Момент покупки, а также курс, по которому осуществляются сделки, определяются исключительно владельцем капитала. Поэтому вся ответственность за результат инвестиций в акции лежит именно на нем.

Вопрос 4. Нужно ли платить налог с продажи акций?

С дохода от продажи акций, а также дивидендов физическое лицо обязано уплачивать налог на прибыль, который составляет 13%.

Так, если инвестору удалось получить прибыль от продажи имеющихся у него акций в размере 100 000 грн, придется перечислить в бюджет 13 000 грн. С дивидендами ситуация точно такая же. Если инвестор получает доход в размере 10 000 грн, в качестве налогов он перечисляет 1 300 грн.

Крупные лицензированные брокерские компании выступают налоговыми агентами своих клиентов. Другими словами, они самостоятельно отчитываются по доходам инвесторов, которые открыли у них счет. Это освобождает клиентов от необходимости посещать налоговые органы. Налоги с дохода могут оплачиваться по итогам года или при выводе капитала с биржи.

Заключение

Инвестиции в акції представляют собой деятельность, которая в перспективе способна приносить немалый доход. Однако чтобы добиться прибыли, нужно грамотно осуществлять покупку акций и их продажу. С этой целью необходимо внимательно изучить инструкцию и рекомендации специалистов.

Ми бажаємо всім читачам "БизнесКіт.сом" вигідних угод купівлі-продажу акцій. Нехай будь-яке придбання цінних паперів приносить максимальний прибуток!


📌 Сергей Косенков

Автор финансового журнала «БизнесКіт.сом», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящее время коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.


Добавить комментарий



Обновить