Поздравляем читателей финансового журнала "defranm.ru"! В этой статье речь пойдет о венчурные инвестиции, а также расскажем что такое венчурный фонд и с чего начинается венчурное финансирование.

Часто бывает так, что или есть деньги — нет идей, или наоборот, есть идеи — нет денег. Венчурные инвестиции придуманы для того, чтобы решать подобное противоречие. Эта ниша сравнительно недавно стала развиваться в Украине, но уже достаточно привлекательная для инвесторов всех уровней. Что, как и почему — читайте в нашей статье. Айда!

Что такое венчурные инвестиции и фонды - определение и значение сроков

Общество потребления задает новые стандарты на рынке товаров и услуг. Потребители стали более разборчивы, менее склонны к необдуманным тратам.

В свою очередь, все классические формы бизнеса уже не знают, чем выделиться из конкурентной массы и повысить продажи. Соответственно, нащупать действительно привлекательную нишу и выбрать идею для бизнеса в поделенном рынке очень трудно, а если удастся, то выходить на прибыль придется долго.

Для тех, кто хочет реально быстро заработать и не боится рискнуть, существует венчуринг, или венчурные инвестиции.

Венчурные инвестиции – это вложения, связанные с инновационными технологиями, научными исследованиями и техническими разработками.

То есть можно "взлететь" и очень быстро окупить вложения. Но можно сильно "упасть" и потерять все. Поэтому этот вид вложений и называется венчурным (от англ. adventure — риск, приключение). Здесь деньги вкладываются в "неизведанное".

Но не стоит бояться, ведь конная железная дорога тоже в свое время была сомнительным стартапом, задуманным авантюристами. А сейчас городское транспортное сообщение является солидным классическим бизнесом.

Какова отличительная черта венчуринга? Средства инвесторы вкладывают на нулевой стадии, выводят предприятие на стабильную прибыль и продают свою долю по цене, в сотни раз превышающую начальные инвестиции. Данная деятельность определяется как "венчурное финансирование".

Венчурное финансирование (от англ. venture — рискованное предприятие) — это высокорисковые долгосрочные инвестиции (как правило 5-8 лет) частного капитала в малые высокотехнологичные перспективные компании, которые направлены на разработку и производство наукоемких продуктов (их развития и расширения), с целью получения дохода от вложенных средств.

Заниматься этим видом вложений могут физические и юридические лица. Но чаще всего такую деятельность ведут венчурные фонды.

Венчурный фонд - это инвестиционный фонд, созданный для финансирования инновационных проектов.

Венчурный капитал (от англ. Venture Capital) - капитал инвесторов, предназначенный для финансирования новых быстрорастущих предприятий (стартапов) и связан с высокой степенью риска.

Капитал венчурного фонда состоит из долей участников, которыми могут быть пенсионные фонды, частные фирмы, банки. Учредители венчурной компании также вносят свою долю. Они же являются управленцами.

Из всех инвестиционных проектов фонда, успешными и прибыльными могут быть только несколько. Зато они с легкостью окупят провальные проекты. Это правило из серии «не класть все яйца в одну корзину», и оно полностью справедливо.

Если вам нужны более серьезные гарантии, прочитайте статью о том, куда вложить деньги, чтобы заработать.

С чего начать венчурное инвестирование - 6 основных этапов венчурного финансирования

Итак, рассмотрим основные этапы венчурного инвестирования (от поиска идеи до выхода из бизнес-проекта).

  1. Определитесь с суммой, которую вы можете без ущерба вложить в дело. Здесь очевидно, что приступать к венчурного финансирования необходимо, уже имея в своем распоряжении средствами. Выискивать их необходимо заранее;
  2. Изучите рынок, определитесь с направлением своих инвестиций;
  3. Анализ выбранного проекта. Необходимо рассчитать ваши шансы на успех. Кроме того, важно разработать стратегию развития бизнеса и четко ее придерживаться;
  4. Оформление собственной доли юридически. Отнеситесь к подписанию договора очень серьезно. Упущенные нюансы - неприятности в будущем. Специалисты советуют не экономить в данном деле и обращаться к помощи профессионалов;
  5. Участие в деятельности фирмы или осуществления контроля работы проекта. Если вы обладаете знаниями и умениями в избранной области, используйте их для развития проекта обязательно. Так вы будете постоянно держать руку на пульсе и следить за успехами новых разработок;
  6. Получение прибыли от вложенных средств. При достижении стабильных финансовых показателей можно выставить свой пакет акций на открытые торги.

Если вам трудно разобраться в теме самостоятельно, вам поможет инвестиционный консалтинг.

Как привлечь деньги венчурного фонда - 3 простые советы по привлечению венчурного капитала

Вы имеете в своем распоряжении капитал, но не можете придумать, куда его вложить? В этом случае вам помогут следующие советы специалистов.

Совет 1. Поделитесь информацией с друзьями и знакомыми

Это можно сделать при личной встрече, по телефону или через социальные сети. Наверняка найдется пара-тройка дельных предложений от начинающих бизнесменов, у которых нет стартового капитала. Как говорят, наши деньги - ваши идеи.

Совет 2. Зарегистрируйтесь на инвестиционных площадках как венчурный инвестор

Введите запрос "инвестиционные площадки" в Google или Яндекс и воспользуйтесь первыми тремя ссылками из поисковой выдачи. Это и будут самые популярные и многочисленные биржи.

Инвестиционные биржи - это специализированные платформы, которые не только сводят между собой партнеров, но и предлагают готовые решения «под ключ», организуют обмен опытом и обучающие вебинары.

Совет 3. Воспользуйтесь инвестиционными форумами

Инвестиционные форумы - это площадки для коллективных инвестиций. Здесь готовый стартап можно купить онлайн, предварительно опробовав демо-версию.

Рекомендуем также ознакомиться с материалом - "Куда вложить деньги, чтобы они работали и приносили ежемесячный доход".

Кто такие бизнес-ангелы и чем они отличаются от венчурных инвесторов

В отличие от классических венчурных инвесторов, которые предпочитают все же среднюю степень риска, бизнес-ангелы осуществляют вложения с нулевого этапа. При этом они выбирают абсолютно новую область, связанную с передовыми технологиями и научными разработками. Естественно, что такие инвестиции являются высоко рискованными.

Немного истории: Данное определение берет свое начало из театральной сферы Европы. Меценатов, которые вкладывались в новые постановки, называли ангелами. Ибо прибыль они могли получить только в случае успеха. Если постановка проваливалась - вложенные деньги шли прахом.

Бизнес-ангели воліють брати участь в управлінні бізнесом, а не просто пасивно спостерігати.

Удачным примером будет всем известный Стив Джобс, который не просто руководил, а "влезал" буквально в каждую мелочь. Что такое Apple, сегодня знают все.

Корпорация благодаря его таланту и деловому чутью заняла огромный кусок рынка в производстве гаджетов и ничуть не уступает конкурентам. И это несмотря на то, что Джобса уже нет в живых.

В отличие от венчурных инвесторов, бизнес-ангелы:

  • рискуют собственным капиталом;
  • ведут переговоры с понравившейся компанией без посредников;
  • кроме денег вкладывают в проект свои знания и умения;
  • чаще всего для них не так важен доход, как удовлетворение личных амбиций.

Как правило, бизнес-ангелами становятся люди, которые накопили солидный багаж знаний в этой сфере и уже имеют опыт удачных вложений. Заработав достаточно денег, они хотят заниматься чем-то для души, и им важна интеллектуальная составляющая.

Особенности венчурных инвестиций

Хочу подчеркнуть: особенность венчурных инвестиций в том, что они связаны с высоким риском. На этапе становления невозможно точно определить, насколько выгодной окажется реализация проекта. Чтобы минимизировать риск, инвесторы проводят жесткий отбор, основываясь на собственном опыте и экспертных мнениях привлеченных специалистов. Также венчурные инвесторы часто получают особые права, не характерны при классическом инвестировании. Например, он может заниматься подбором кадров либо выбрать собственный вариант реализации продукции.

Венчурные инвестиции одинаково доступны для больших компаний, инвестиционных фондов, небольших фирм и даже частных лиц. Тем более, далеко не каждый проект требует для своей реализации большого стартового капитала.

Еще одна особенность венчурного инвестирования в том, что вы как инвестор можете получать не только дивиденды (часть дохода от бизнеса), но и фиксированный процент за содействие в продвижении, организации и управлении компанией. Обычно такие платежи составляют 2-2,5% от дохода компании. Окончательные условия оговариваются и фиксируются при заключении двусторонних контрактов между сторонами.

На постсоветском пространстве венчурное инвестирование пока слабо развито. Много компаний мало осведомлены о возможностях, которые открываются перед венчурными инвесторами, поэтому большинство перспективных проектов финансируются за счет западных инвесторов. В США и Европе венчурное инвестирование работает с 50-х годов прошлого века. Соответственно, там есть большой положительный опыт реализации программ в данной области. Больше положительного опыта - больше желающих принять участие в данном секторе фондового рынка.

Я бы не сказал, что бизнес в странах СНГ абсолютно не понимает значимости инноваций и перспектив венчурного инвестирования. Появляется все больше инвесторов, которым интересны вложения в инновационные проекты.

В постиндустриальной экономике венчурные инвестиции начинают играть ведущую роль, обеспечивая бурный рост инновационных проектов.

Сегодня экономику "толкают" не сталеплавильные заводы или шахты, а научные разработки и высокотехнологичные решения, особенно в информационной сфере. Другими словами, экономика требует инноваций. Последние, в свою очередь, нуждаются в инвестициях, без которых проекты не смогут быть воплощены в жизнь. Эффективно финансировать подобные проекты из бюджета невозможно, Фондовый рынок также бесполезен, так как вкладывать деньги приходится в еще несуществующие производства. Похожим образом дела обстоят и с кредитованием - в развивающихся инновационных компаний зачастую нет залогового имущества, без которого не получится получить банковский кредит на адекватных условиях. В таких условиях может помочь только венчурное инвестирование. И приятно видеть, что инвесторы видят перспективы подобных вложений и все охотнее вкладывают деньги в новые идеи и решения. Риск же компенсируется тем, что прибыль от одного удачного вложения способен перекрыть убытки от неудачных вложений.

В завершение хочу дать вам совет: занимаясь венчурными инвестициями, никогда не стоит забывать о том, что нельзя складывать все яйца в одну корзину. Лучше принять участие в венчурном фонде, который за счет диверсификации вложений минимизирует риск, чем потерять все, сделав ставку на провальный проект.

Заключение

Как вы видите, венчурные инвестиции – весьма перспективное занятие. Если подойти к ним серьезно, то можно привлечь неплохие средства для стартапа и стать состоятельным человеком. А там и до бизнес-ангела недалеко.

На этом у нас все!

Журнал "defranm.ru" желает успехов в привлечении инвестиции от венчурных фондов, если конечно, вы ищете для своего стартапа. Не забывайте оставлять комментарии к статье и делиться публикацией со своими друзьями. До новых встреч.


📌 Сергей Косенков

Автор финансового журнала «БизнесКіт.сом», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящее время коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.


Добавить комментарий



Обновить