Содержание[Скрыть]

Здрастуйте, дорогі читачі "defranm.ru"! Тема сьогоднішньої статті - "Инвестиции в акції для початківців", де я розповім, як правильно інвестувати в акції і з чого краще почати новачкові.

Внимательно прочитав статью, вы также узнаете:

  • какие плюсы и минусы инвестирования в акции;
  • какие бывают способы вложения средств в ценные бумаги;
  • как можно вложить деньги в акции и получать дивиденды;
  • какого брокера выбрать на фондовом рынке.

Кроме того, в статье вы найдете полезные советы для начинающих инвесторов, а также ответы на самые популярные вопросы по данной теме.

Итак, начнем!

Что представляют собой инвестиции в акции 📈

Любые инвестиции представляют собой активную деятельность в сфере финансов. По своей сути любые вложения отражают важнейшие принципы жизни любого адекватного человека - чтобы лучше жить в будущем, следует приложить максимум усилий уже сейчас.

Существует огромное количество инструментов для инвестирования. Одни из них позволяют зарабатывать на краткосрочных временных периодах, другие – в долгосрочной перспективе. Если рассматривать акции, они являются инвестиционным инструментом, который работает на будущее. Чтобы разобраться в процедуре таких вложений, необходимо сначала ознакомиться с понятием.

Акции - это ценные бумаги, подтверждающие право их владельцев на часть имущества компании-эмитента, а также часть прибыли в виде дивидендов.

Продажа акций осуществляется через биржу. Однако частное лицо не имеет права самостоятельно совершать сделки на таком рынке. Действовать здесь придется через посредников, в качестве которых выступают брокерские компании.

Право на осуществление операций с ценными бумагами брокерам предоставляется на основании выданной лицензии. Важно помнить: этот орган также имеет право отозвать разрешительный документ. Однако клиенты брокера в любом случае останутся собственниками приобретенных ими акций. Просто ведение счета придется передать другой компании.

Чтобы инвестировать капитал в акции, необходим определенный уровень финансовых знаний. Без них не получится правильно выбрать инструменты для покупки. Полагаться в этом деле исключительно на интуицию глупо.

Важно знать, что гарантии при подобных вложениях отсутствуют. Невозможно с уверенностью предсказать, куда будет двигаться курс купленных акций в ближайшем будущем.

Однако и ограничений по размеру доходности при таких вложениях нет. Стоимость акций вполне может вырасти↑ за год на 100 и даже 1000%. Но бывают и ситуации, когда курс падает↓ на десятки процентов буквально за несколько месяцев.

Для тех, кто хочет быстро заработать определенную денежную сумму, вложения в акции не подходят. В такой ситуации придется искать инструменты с более коротким сроком окупаемости. Акции же подойдут тем, у кого стоят более долгосрочные инвестиционные цели.

Акции, обращающиеся на бирже, достаточно разнообразны. Они отличаются по уровню доходности, величине курса и другим параметрам. Каждый инвестор выбирает ценные бумаги согласно собственной стратегии:

  • Одни принимают решение вкладывать средства в акции лидирующих компаний, которые называют голубыми фишками;
  • Другие - предпочитают инвестировать капитал в молодые организации, которые развиваются.

Приобретение некоторых акций по своей сути является вложением в реальные средства. Если Инвестировать капитал в ценные бумаги производственных компаний, такой процесс похож на реальные инвестиции.

Таблица: "Важнейшие свойства и преимущества акций"

ХарактеристикаОписание
Неограниченная доходностьКурс акций растет пропорционально увеличению стоимости активов, принадлежащих эмитенту. Соответственно, пока организация активно развивается, увеличивается цена ее ценных бумаг
РазнообразиеНа бирже на выбор инвестору предлагается огромное количество акций различных компаний
Высокий уровень ликвидностиБольшинство акций без труда обмениваются на деньги в любой день, когда работает биржа
НадежностьАкции является абсолютно легитимным финансовым инструментом, который находится под защитой государства
Низкий уровень начальных вложенийЧтобы начать инвестировать в акции, требуется небольшая сумма первоначальных вложений – в среднем от 1 000 грн

Существует 2 способа заработать на инвестициях в акции:

  1. Получение дивидендов является самым простым и понятным вариантом. В этом случае владелец капитала просто приобретает акции и получает часть чистого дохода компании-эмитента. Однако далеко не всегда этот вариант оказывается перспективным на долгосрочных временных периодах.
  2. Биржевые спекуляции акциями способны приносить гораздо более высокий доход, чем от выплаты дивидендов. Основной принцип получения прибыли здесь следующий: купить ценные бумаги дешевле↓, чтобы потом продать дороже↑. Для получения максимальной доходности в этом случае важно изучать фондовый рынок, анализировать ситуацию и делать обоснованные прогнозы дальнейшего движения курса.

Так как в большинстве случаев сделки с акциями осуществляются через брокеров, важно иметь представление о принципах работы таких компаний. Кроме того, огромное значение имеет правильный выбор посредника. Этому вопросу также будет уделено внимание в представленной статье.

Преимущества та недоліки інвестування в акції 📊 ⚖

Прежде чем принять решение инвестировать средства в акции, важно внимательно изучить преимущества и недостатки этого варианта вложений. Такой подход помогает понять, насколько такой способ получения дохода подходит конкретному инвестору.

➕ Преимущества інвестування в акції

В первую очередь рассмотрим преимущества, которые дает инвестору покупка акций:

  1. Низкий уровень начальных вложений. В большинстве случаев покупка акций может осуществляться даже при наличии небольшой суммы для инвестирования;
  2. Торговля на бирже доступна практически всем инвесторам. Благодаря современным технологиям можно покупать акции, не выходя из дома, с помощью услуг брокера;
  3. Фондовый рынок – это не казино. При условии наличия знаний о принципах работы финансовых бирж является возможность осуществлять спекулятивные операции с акциями с высокой↑ точностью;
  4. Возможность получать сразу 2 вида доходов - в форме дивидендов, а также от спекулятивных операций;
  5. Крупные инвесторы могут влиять на дальнейшее направление развития эмитента в выгодную для себя сторону, купив пакет акций компании, и получив тем самым право на участие в собрании акционеров;
  6. Высокий уровень ликвидности. Акции крупнейших эмитентов, которые относятся к голубым фишкам, имеют практически абсолютную ликвидность, т. е. могут быть достаточно быстро проданы в любой момент, когда этого захочет инвестор;
  7. Наличие опыта совсем не обязательно. При его отсутствии нет необходимости отказываться от вложений в акции, можно воспользоваться вариантами приобретения паев инвестиционных фондов, а также передачи средств в доверительное управление;
  8. Неограниченная доходность. При правильном выборе стратегии размер прибыли ничем не ограничен, можно хорошо заработать на приобретение акций после кратковременного их падения, а также в результате покупки ценных бумаг стремительно развивающихся организаций;
  9. Существует возможность использовать покупку акций как активные, а также и как пассивные инвестиции в зависимости от предпочтений владельца капитала;
  10. В большинстве случаев спекуляции акциями оказываются менее рискованными, чем торговля инструментами рынка Форекс, так как при работе с этими ценными бумагами кредитное плечо устанавливается на низком уровне или вообще отсутствует.

➖ Недостатки инвестиций в акции

Несмотря на большое количество преимуществ, инвестиции в акции имеют целый ряд недостатков.

Среди недостатков вложения средств в акции можно выделить:

  1. Высокий уровень риска получить убыток. Например, при инвестировании капитала в акции одной компании или одной отрасли. Чтобы снизить его придется сформировать инвестиционный портфель, довольно сложно. Если недостаточно знаний, а также опыта спекуляции акциями, такая деятельность в большинстве случаев грозит денежными потерями. Кроме того, в случае банкротства эмитента существует вероятность полностью лишиться вложенного капитала.
  2. Негативное влияние экономического кризиса. Если инвестор принимает решение работать с акциями, которые не обращаются на бирже, в периоды кризиса велик риск существенного падения↓ ликвидности. Стоимость большинства акций также дешевеет. При этом снижение курса может быть стремительным, а его восстановление – слишком медленным.
  3. Дополнительные расходы, к которым стоит быть готовыми. К ним относятся платежи за услуги брокерских, депозитарных и других компаний, а также управляющих.
  4. В случае приобретения небольшого пакета акций инвестор не может повлиять на дальнейшее развитие эмитента, а также принимать решение о распределении прибыли.
  5. Непредсказуемость курса акций. На изменение их стоимости влияет огромное количество факторов, в том числе политических и экономических, которые достаточно сложно поддаются прогнозированию.
  6. Владельцы акций могут оказаться без дивидендов, если эмитент после окончания года сработает в убыток или решит направить прибыль на развитие компании, а не на выплаты акционерам.
  7. Покупка акций представляет собой долгосрочные инвестиции. Если слишком рано вывести капитал, можно потерять планируемую прибыль или и вовсе получить убыток.

Таким образом, выше были рассмотрены плюсы ( + ) и минусы ( - ) инвестирование в акции. Проанализировав их, каждый инвестор может принять собственное решение о том, стоит ли вкладывать средства в этот инструмент.

📌 Читайте также нашу статью "куда вложить деньги - ТОП-17 способов".

Основные способы вложения денег в акции 💸 📌

Принимая решение об инвестировании капитала в акции, новички сталкиваются с проблемой выбора способа для покупки таких ценных бумаг. Важно знать не только, какие варианты доступны, но и какие преимущества и недостатки каждого из них.

Способ 1. Покупка непосредственно у эмитента

Если эмитент предоставляет такую возможность, купить акции можно непосредственно в компании, выпустившей их. В большинстве случаев прямые инвестиции доступны для небольших и только начинающих развиваться компаний.

При этом важно понимать последовательность необходимых действий:

  1. Инвестор посещает официальный сайт компании, акции которой он хочет приобрести. Здесь необходимо найти пункт, в котором размещается информация для инвесторов.
  2. Следует внимательно изучить условия инвестирования, проанализировать доступные варианты и рассчитать доходность инвестиций. Огромное значение при этом имеет внимательное изучение договора, определение способа и порядка получения дивидендов, а также выяснения минимально возможной суммы вложений.
  3. Если инвестора устраивают все пункты предложения, необходимо зарегистрироваться и направить эмитенту заявку на приобретение ценных бумаг. По итогам ее рассмотрения представитель компании свяжется с потенциальным инвестором и сообщит, какое решение было принято. Только после получения одобрения можно вносить денежные средства в оплату акций, приобретаемых.

Если есть желание сделать прямые инвестиции, важно выбирать только крупные известные компании, имеющие безупречную репутацию. Кроме того, инвестор должен разбираться в выбранной отрасли.

Не следует покупать непосредственно у эмитентов акции на довольно большую сумму, так как риск при таком вложении находится на достаточно высоком уровне.

Способ 2. Приобретение акций через фондовую биржу

Согласно украинскому законодательству частные инвесторы не вправе самостоятельно совершать операции с акциями на бирже. Поэтому им придется пользоваться услугами посредников, в качестве которых обычно выступают брокерские компании.

Чтобы вложения были максимально эффективными, следует ответственно выбрать брокера. Только когда появится уверенность, что для сотрудничества выбрана действительно надежная компания, можно подписывать договор о предоставлении посреднических услуг. После оформления сделки инвестору открывается инвестиционный счет.

При этом следует знать несколько основных особенностей:

  • за проведение сделок с акциями придется вносить комиссию, которая в большинстве случаев составляет несколько десятых процента от суммы сделки;
  • брокер не принимает решение самостоятельно, он обязан лишь точно выполнять приказы о покупке акций, которые отдает ему инвестор;
  • крупные брокеры предлагают на выбор инвестору большое количество выгодных тарифов, существуют программы, специально разработанные для новичков;
  • брокерские компании предоставляют своим клиентам экспертную помощь – отчеты по аналитике, а также советы профессионалов о том, в какие акции инвестировать капитал в текущем месяце;
  • начинающие инвесторы получают возможность открыть демо-счета, которые позволяют без внесения реальных средств попробовать себя в торговле акциями.

Принимая решение торговать акциями на бирже, важно в первую очередь внимательно изучить функционал торгового терминала и площадки, проанализировать все предоставленные возможности, понять, каким образом можно здесь работать, чтобы наращивать капитал. Более подробно о торговле на бирже мы рассказали в одной из наших статей.

Способ 3. Приобретение паев инвестиционного фонда

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) представляет собой объединение средств вкладчиков, которыми руководят профессионалы. В том числе существуют Пифы, которые зарабатывают на инвестициях в акции.

Подобные вложения для инвестора является пассивным заработком. Участник фонда не занимается покупкой и продажей акций, его доход определяется только успешностью Пифа.

Можно выделить ряд преимуществ, которые получает инвестор начинающий, вкладывая капитал в паевые инвестиционные фонды:

  • нет необходимости осуществлять любые действия кроме покупки паев, сделки с акциями будут осуществлять профессионалы;
  • не потребуется большая денежная сумма для начала инвестирования;
  • риск инвестирования ниже↓, чем при самостоятельной покупке акций, так как деятельность фонда контролируется государством и депозитарием, а также с помощью регулярных проверок аудиторов;
  • средства пайщиков защищены на случай банкротства фонда. Если такая ситуация произойдет, деньги будут переведены в другой ПИФ.

Несмотря на то, что вложения в паевые инвестиционные фонды подразумевают дополнительные расходы, в том числе комиссию за обслуживание счета, этот вариант прекрасно подходит для начинающих инвесторов. При отсутствии опыта и достаточных знаний о бирже напрямую вкладывать деньги в акции довольно рискованно.


Сравнив приведенные выше способы вложений в акции, каждый инвестор может самостоятельно решить, какой вариант лучше подходит именно ему.

Как инвестировать в акции - инструкция для начинающих инвесторов 📝

Прежде чем приступать к изучению алгоритма инвестирования капитала в акции, следует понять, что вкладывать можно только свободные денежные средства. Отказ от них на достаточно продолжительное время не должна повлиять на благосостояние и уровень жизни инвестора.

Вложенный капитал не должен состоять из денег, которые предназначены на оплату обязательных расходов.

Независимо от того, какой способ вложений в акции выберет инвестор, важно придерживаться определенного алгоритма. Ниже подробно описаны этапы, которые придется пройти, чтобы осуществить такие инвестиции.

Этап 1. Изучение фондового рынка

Инвестировать средства в акции, не изучив все тонкости этого процесса, грозит серьезными убытками. Гораздо разумнее сначала разобраться в основах работы фондового рынка. Важно понять, по каким причинам стоимость акций растет↑ или снижается↓, зачем необходимы брокерские компании, как получать доход.

При этом возникает закономерный вопрос: где искать необходимую информацию? В первую очередь следует много читать – специализированную литературу, а также статьи экспертов.

Однако нет смысла изучать всю информацию, которую удастся найти. Следует доверять только авторитетным источникам и аналитическим статьям, написанным экспертами.

Среди наиболее полезных книг, в которых информация изложена простым и понятным языком, можно выделить следующие:

  • Роберт Кийосаки «Руководство по инвестированию от Богатого папы»;
  • Уоррен Баффетт «Эссе об инвестициях»;
  • Бенджамин Грэхем «Анализ ценных бумаг»;
  • Бенджамин Грэм «Разумный инвестор»;
  • Филип Фишер «обыкновенные акции, необыкновенные доходы».

Изучение теоретических материалов помогает новичкам составлять прогнозы. Это позволяет предсказать, в какую сторону будет двигаться стоимость акций.

Этап 2. Анализ возможных вариантов

Даже при отсутствии финансового образования и знаний в точных науках можно инвестировать средства в акции. Достаточно желания, а также определенного количества времени, чтобы разобраться в том, как работают различные финансовые инструменты.

Многие считают, что для получения дохода с помощью инвестирования денежных средств в акции нужны огромные вложения в размере нескольких миллионов. Но такое мнение является ошибочным.

На начальном этапе можно внести небольшую сумму. Некоторые брокеры позволяют своим клиентам открыть счет, пополнив его всего на несколько тысяч грн. Когда станет ясно, что удается зарабатывать на небольшой сумме вложений, можно наращивать оборотный капитал.

И еще одна важная совет для новичков: не стоит вкладывать все средства в акции одной компании. Огромное значение имеет диверсификация вложений. Больше информации о диверсификации в нашей специальной публикации.

В идеале капитал следует разделить на 5 частей, которые распределяются между ценными бумагами различных эмитентов. Желательно, чтобы компании работали в различных отраслях и имели в своей сфере деятельности максимальную доходность.

Этап 3. Прогнозирование и выбор

Чтобы понимать, в какую сторону будет двигаться курс акций, важно делать прогнозы. Далеко не всегда начинающим инвесторам удается добиться от них максимальной точности.

Если нет времени и желания делать самостоятельный анализ, можно пользоваться готовыми прогнозами опытных аналитиков. Еще один вариант – прибегнуть к помощи консультанта. Такой специалист всегда подскажет, приобретение акций будет эффективным на данный момент, а в какие вкладываться сейчас не стоит.

Эксперты советуют новичкам тренироваться торговли акциями на виртуальном счете. Большинство брокеров предоставляет возможность открыть демо-счет, который позволяет совершать сделки с ценными бумагами, не вкладывая реальных средств.

Однако следует иметь в виду, что виртуальный счет хорош лишь для освоения технической составляющей вопроса. В психологическом плане торговля на демо и реальном счете существенно различаются. При работе с реальными деньгами инвестор сталкивается со сложностями в совладении с собственными эмоциями.

Этап 4. Приобретение акций

Для приобретения акций на бирже придется воспользоваться услугами брокерской компании. Поэтому огромное значение имеет выбор действительно надежного посредника.

Предпочтение следует отдавать брокерам, у которых есть:

  1. лицензия;
  2. регистрация в нашей стране.

Если же открыть счет у брокера, который зарегистрирован в другом государстве, при возникновении проблем средства придется возвращать в соответствии с законами этого государства. Такой процесс может оказаться достаточно трудным.

Когда брокерский счет открыт, а деньги на него внесены, можно отдать приказ брокеру на покупку определенного количества акций конкретной компании. Все последующие действия определяются в соответствии с выбранной инвестиционной стратегии.

В долгосрочной перспективе наибольшую прибыль позволяет получить простая стратегия. Достаточно приобрести акции и держать их максимальное количество времени, пока их стоимость не вырастет.

На самом деле ценные бумаги надежных эмитентов крайне редко дешевеют. Даже экономические кризисы оказываются для них не столь страшны, как для банковских депозитов.

Этап 5. Проведение оценки акций

Специалисты не рекомендуют слишком часто проводить оценку стоимости инвестиционного портфеля. Если нарушать это правило, велик риск поддаться эмоциям и продать достаточно перспективные акции по заниженной стоимости.

Однако надолго забывать о оценку собственных вложений также не стоит. В этом случае велик риск упустить что-нибудь важное.


Для успешного инвестирования в акции огромное значение имеет выработка инвестиционной стратегии, а также критериев оценки портфеля. Сделать это необходимо заранее, еще до начала вложений.

Если же нет времени и достаточных знаний для подобных занятий, есть смысл воспользоваться услугами финансового консультанта. За определенную плату он примет решение за инвестора, когда и какие акции покупать и продавать.

Какого брокера выбрать для инвестирования в акции – обзор ТОП-3 компаний

Правильный выбор брокерской компании имеет принципиальное значение при инвестировании в акции. Однако самостоятельный анализ нескольких организаций может занять много времени и потребовать большое количество сил. Сэкономить позволяет использование рейтингов, которые составляются экспертами. Ниже представлен обзор ТОП-3 брокеров.

1) FxClub

ForexClub представляет собой известную во всем мире группу компаний. Она действует на рынке с 1997 года. Здесь предлагают для работы огромное количество финансовых инструментов, в том числе акции компаний, которые являются мировыми лидерами. ForexClub имеет более 100 офисов во многих мировых государствах.

Для обучения начинающих инвесторов здесь предлагают огромное количество курсов. Специалисты компании выпустили более 50 финансовых бестселлеров. Они были переведены на много языков.

С февраля 2016 года ForexClub является членом Международной Финансовой Комиссии. В нее входят только надежные брокеры, которые имеют многолетний опыт работы на рынке.

Основные условия обслуживания в компании следующие:

  • при размещении на счете суммы более 5 000 долларов на остаток начисляются проценты;
  • наличие нескольких торговых платформ;
  • для счетов статуса Gold и выше за убыточные сделки возвращается спред.

Инвесторы, которые открыли счет в брокерской компании, могут повысить его статус. Он зависит от величины депозита, а также количества статусных баллов, которые отражают активность клиента.

2) Финам

Финам является достаточно крупной финансовой группой, которая позволяет получить весь спектр финансовых, а также инвестиционных услуг. У компании есть лицензии на осуществление брокерской, дилерской, а также депозитарной деятельности. Кроме того, у Финам есть лицензия управляющего активами.

Брокер является одним из старейших участников рынка ценных бумаг в Украине и действует практически с момента его основания.

Основные условия обслуживания здесь следующие:

  • минимальный размер депозита – 12 000 грн;
  • широкий выбор программного обеспечения, как платного, так и бесплатного;
  • доступ к самых популярных бирж;
  • есть возможность открыть счет онлайн;
  • при выводе средств на счет, открытый в банке Финам, комиссия отсутствует.

3) БКС

БКС является одной из крупнейших брокерских компаний. Основным направлением этой финансовой группы выступает инвестиционная деятельность. Это является явным преимуществом при необходимости обслуживаться по индивидуальным инвестиционным вопросам.

БКС представляет собой не просто брокерскую компанию, финансовую группу. В ее состав входят банковская, депозитарная и управляющая компании.

Условия обслуживания здесь следующие:

  • минимальный депозит составляет 20 000 грн;
  • разнообразие торговых терминалов, в том числе бесплатных и без взимания комиссий при выполнении определенных условий;
  • есть способы, которые позволяют бесплатно пополнять счет и выводить с него средства.

Чтобы сравнить представленные брокерские компании было проще, следует проанализировать преимущества и недостатки каждого из них. Основные представлены в таблице.

БрокерПреимуществаНедостатки
ForexClub

Требование о минимальный депозит отсутствует
Разнообразные инвестиционные решения

Дополнительные услуги для клиентов высокого статуса

Широкий выбор способов внесения и снятия средств

Программа

Собственная торговая платформа

 

 

Отсутствуют
Финам

Низкие комиссии с торгового оборота
Компетентные сотрудники

Доступ к Санкт-Петербургской бирже

 

Пополнение и снятие без комиссии только в офисе
БКС

Нет фиксированных ежемесячных платежей при балансе свыше 12 000 грн
Компетентные сотрудники

Круглосуточная служба поддержки клиентов

Широкий спектр тарифов и услуг

Поддержка консультантов и аналитиков

Удаленное открытие счета


Пополнение бесплатно только в банкоматах и кассах банка БКС
Минимальная сумма инвестирования – 20 тысяч грн

Полезные советы по инвестициям в акции для начинающих 📣

О необходимости диверсификации рисков в представленной статье уже упоминалось. Это является важнейшим правилом любых инвестиций. Совсем не обязательно весь капитал инвестировать в различные акции.

Можно разделить имеющуюся сумму на части и выбрать для вложений несколько различных инструментов. Уровень риска в этом случае существенно сократится↓, так как при отсутствии прибыли по одному инструменту может сработать другой.

Есть еще одно важное правило: чем выше объединенная доходность, тем выше уровень риска. Поэтому стоит сочетать в своем портфеле акции с высоким уровнем риска и с низким.

Новичкам и вовсе желательно обращаться за помощью к финансовым консультантам. Кстати, крупные брокерские компании прикрепляют к каждому клиенту такого специалиста по умолчанию. Им выгодно, чтобы инвестор получал прибыль, так как доход брокера во многом зависит от нее.

Приведенные выше советы не являются всеобъемлющими. Поэтому ниже представлены еще несколько важных рекомендаций.

Совет 1. Прибегайте к помощи брокерских компаний

Обойтись без брокерских компаний, особенно начинающим инвесторам, практически невозможно. Нередко в своих основных услуг такие компании предлагают помощь в качестве советников.

Надежная брокерская компания оказывает большую поддержку своим клиентам:

  • предоставляет инвесторам сведения о ходе торговой сессии на рынке;
  • оформляет различные справки;
  • выступает налоговым агентом своих клиентов
  • переводит средства на личный счет инвестора в случае продажи им акций.

Чтобы выбрать надежного партнера, следует придерживаться нескольких правил:

  • нет смысла гоняться исключительно за минимальными уровнями комиссии;
  • прежде чем подписать договор, следует выяснить у представителя компании все непонятные вопросы;
  • следует выбирать брокерскую компанию, которая имеет простой и интуитивно понятный алгоритм работы;
  • важно убедиться, что предоставляемая брокерской компанией программное обеспечение сочетается с платформой клиента.

Совет 2. Регулярно отслеживайте рыночную ситуацию

Важной составляющей успеха при инвестировании капитала в акции является владение актуальной информацией о рыночной ситуации.

Важно понимать: нельзя купить ценные бумаги и полностью забыть о них. Придется периодически анализировать финансовый результат сделки, а также вкладывать капитал в наиболее перспективные направления.

Совет 3. Часть вложений тратьте на покупку акций непосредственно у эмитентов

Некоторые эмитенты распространяют свои акции напрямую, не прибегая к помощи брокеров и бирж. Любой желающий имеет право купить такие ценные бумаги непосредственно у компании. Найти подобные предложения можно в интернете, а также обратившись в организацию, которая выпустила интересующие инвестора акции.

Следует иметь в виду: при покупке акций непосредственно у эмитентов достаточно высокий уровень риска. В большинстве случаев таким способом ценные бумаги реализуют новые компании. Вероятность их разорения значительно выше. Однако в случае удачи такой вариант может принести гораздо более высокий доход.

При покупке акций непосредственно у эмитентов существует возможность получить скидку. Нередко компании сокращают цену практически на 5% в случае приобретения на заранее оговоренную сумму.

Совет 4. Покупайте акции эмитентов, у которых немного конкурентов

Вкладывая средства в ценные бумаги, есть смысл выбирать компании, которые являются лидерами или монополистами в своей сфере деятельности.

Не стоит покупать ценные бумаги эмитентов, доход которых во многом определяется сезоном или модой.

Сложно предсказать будущее торговых компаний. Сегодня они могут иметь огромный спрос на свою продукцию и получать серьезную прибыль. Но после перенасыщения рынка продажи существенно замедляются, соответственно, прибыль сокращается↓. Подобные предложения стоит обходить стороной.

Совет 5. Делайте акцент на долгосрочные инвестиции в акции

Чтобы размер прибыли был более ощутимым, акции следует удерживать в течение нескольких лет. Нет смысла продавать ценные бумаги, как только на рынке появились какие-либо изменения. Более оптимальным решением будет дождаться периодов стабильности.

Максимальную прибыль при инвестировании в акции удается получить тем, кто умеет долго ждать. Не стоит забывать, что в целом рынок в долгосрочной перспективе всегда имеет восходящий тренд .📈


Важно не только внимательно изучить представленные советы, но и стараться соблюдать их. Это поможет добиться максимальной прибыли и существенно сократить↓ риски.

Топ-10 компаний с самыми прибыльными акциями

Чего не сделаешь для любимого читателя! Приведу для ориентировки списки с хорошими показателями (напоминаю: сегодняшний результат – не гарантия выплат в будущем).

Лучше по росту цены на NASDAQ показали себя (рост в процентах):

  1. BeiGene, Ltd – 558,3;
  2. NVIDIA Corporation – (отмечается проседание) - 530,9;
  3. SodaStream International, Ltd – 530,2;
  4. Weight Watchers International Inc (контроль веса, системы питания) - 453;
  5. Scientific Games Corporation – 438,6;
  6. Nektar Therapeutics – 438,6;
  7. Chegg, Inc. (образовательные программы) - 395,8;
  8. Weibo Corporation – 375,6;
  9. Shopify, Inc. – 269,5;
  10. GrubHub Inc. (доставка продуктов питания) - 264.

Лидерами роста стали:

  • Avon (в 2019 г. котировки прибавили 93%);
  • Momo (соцсеть Китая) - 91%;
  • Bed Bath & Beyond — на 50 %.

Если нацелены на дивиденды из-за границы, покупайте "дивидендных аристократов". Эти ценные бумаги в течение 25 лет увеличивают выплаты (рекомендую инвестировать на локальных просадках). На 2019р. это:

  1. Consumer Staples – 23 %;
  2. Industrials – 22 %;
  3. Financials – 12 %;
  4. Consumer Discretionary – 11 %;
  5. Health Care – 11 %;
  6. Materials– 10 %;
  7. Energy – 3 %;
  8. Technology – 2 %;
  9. Real Estate – 2 %;
  10. Utilities – 2 %.

FAQ - ответы на популярные вопросы

Изучение процесса инвестирования в акции может вызвать немало вопросов у новичков. Чтобы вам не пришлось тратить время на поиски, мы отвечаем на самые популярные из них.

Вопрос 1. Как вложить деньги в акции и получать дивиденды?

Один из самых успешных инвесторов в мире Уоррен Баффетт получает дивиденды от своих вложений в акции в размере почти 1 000 долларов в минуту. Но чтобы достичь такой доходности, ему пришлось инвестировать несколько миллиардов долларов. Конечно, большинство частных инвесторов такой суммой не обладает. Поэтому возникает закономерный вопрос: есть ли смысл вкладывать средства в акции с целью получения дивидендов?

Дивиденды - это часть прибыли эмитента акций, которую он направляет на выплаты владельцам своих ценных бумаг. Следует понимать, что далеко не все компании осуществляют выплату дивидендов.

Достаточно редко выплата на одну акцию является большой. Но в случае приобретения акций на долгий срок, их стоимость может вырасти, а дивиденды станут приятным дополнением к прибыли от их продажи.

Чтобы зарабатывать на дивидендах, в первую очередь следует правильно выбрать акции, которые будут приносить максимальную прибыль. Для этого придется сделать целый ряд действий.

Шаг 1. Внимательно изучить часть уставных документов компании, которая касается дивидендной политики

Именно здесь подробно рассказывается, какую часть прибыли эмитент будет направлять на выплату дивидендов, а также, как часто он будет это делать.

Важно учитывать размер гарантируемых дивидендов, который может определяться в виде фиксированной суммы или части прибыли компании. Необходимо принимать во внимание предостережения, которые могут касаться отмены дивидендов. Кроме того, некоторые компании вычитают из чистой прибыли, которая должна использоваться для расчета дивидендов, дополнительные расходы.

Важно знать и схему, по которой осуществляется выплата дивидендов. Сначала соответствующие рекомендации о сроках и размеры формирует совет директоров. Но окончательное решение о выплате принимают акционеры, которые имеют право голоса на общем собрании. Кроме того, совет директоров устанавливает дату дивидендного отсечения, когда фиксируется перечень лиц, имеющих право на получение выплат.

Чтобы получить дивиденды по акциям, вовсе не обязательно быть их собственником в течение длительного времени. Самое главное иметь в собственности ценные бумаги в день, когда закрывается реестр акционеров. Отследить важнейшие даты можно, изучая информацию на сайте эмитента.

Традиционно с момента принятия решения о дивиденды их выплаты должно проходить не более 60 дней. Однако на практике часто эти сроки затягиваются. Важно знать, что дивиденды поступают на счет акционера уже за вычетом налога, ставка которого зависит от юридического статуса владельца акций.

Шаг 2. Изучить историю эмитента

Получение дивидендов интересует в первую очередь инвесторов, которые отдают предпочтение консервативной стратегии. Поэтому огромное значение здесь имеет стабильность, а также предсказуемость выплат.

Выбирая, какие включить акции в свой портфель, инвесторы, которые интересуются дивидендами, должны внимательно отнестись к истории каждого отдельно взятого эмитента.

На рынке действуют компании, которые, несмотря на обещания, ни разу не производили выплату дивидендов. Рассчитывать, что в будущем они будут делать такие выплаты акционерам, как минимум глупо.

Специалисты рекомендуют отдавать предпочтение компаниям, которые стабильно ежегодно выплачивают дивиденды даже в ситуации экономического кризиса.

Эксперты уверены, что в первую очередь выплаты акционерам могут позволить себе организации, в которых отсутствуют серьезные расходы. Например, это компании энергосбытовой отрасли. Для их деятельности не нужны большие физические активы, а также инвестиционные расходы.

Шаг 3. Провести расчеты дивидендной доходности

Принимая решение открыть банковский депозит, инвестор всегда может оценить, как изменится сумма его вложений с течением времени. С дивидендами ситуация обстоит по-другому. Стоимость акции меняется постоянно.

Чтобы рассчитать доходность от дивидендов, необходимо найти отношение размера выплаты на каждый ценную бумагу к стоимости акции, по которой она была приобретена или по которой планируется ее купить. Чтобы найти доходность в процентах, полученный результат необходимо умножить на 100.

Также важно разобраться, как размер дивидендов влияет на доход спекулянтов. Такие инвесторы получают прибыль от изменения стоимости акций. Накануне дивидендного отсечения курс ценной бумаги может вырасти↑. Однако здесь есть определенные риски, связанные с возможностью столкнуться с нисходящим трендом.

Покупая акции примерно за 1-2 месяца до даты закрытия реестра и продавая их накануне нее, можно получить неплохой доход. Но эксперты не советуют покупать ценные бумаги в день дивидендной отсечки или переносить их на следующий день. В этот период времени курс акций может существенно снизиться↓ на величину, что даже превышает размер дивидендов.

Ситуация с курсом объясняется довольно просто: накануне закрытия реестра акционеров часто существенно возрастает спрос на ценные бумаги. В результате их стоимость оказывается завышенной. Но сразу после дивидендного отсечка происходит корректировка курса, что объясняется продажей многими владельцами ценных бумаг.

⚠ При этом эксперты предупреждают: получать спекулятивный доход от новостей о дивидендные выплаты достаточно трудно. Реакция на них может быть стремительной, происходить внутри одного торгового дня.

У многих инвесторов возникает вопрос: стоит ли покупать акции иностранных компаний? В действительности ценные бумаги западных эмитентов позволяют многим инвесторам неплохо заработать на дивидендах.

На иностранных финансовых рынках гораздо шире выбор дивидендных акций, которые имеют разную прибыльность и периодичность осуществления выплат. Такое разнообразие позволяет удовлетворить запросы как консервативных, так и агрессивных инвесторов.

Все западные компании можно условно разделить на 2 группы:

  1. Организации, которые большую часть получаемого дохода направляются на развитие деятельности. Они или полностью отказываются от выплаты дивидендов, либо устанавливают их на минимальном уровне. Такие инвесторы приобретают ценные бумаги с целью получения спекулятивного дохода.
  2. Так называемые «Дойные коровы». С целью привлечения дополнительных средств такие организации увеличивают дивидендные выплаты по акциям. Доходность может достигать 20%.

Сегодня много брокерских компаний предлагают инвесторам покупать акции западных компаний. Это вполне логично в связи с тем, что такие инвестиции являются надежными и достаточно ликвидными.


На самом деле формировать портфель, опираясь только на дивидендную доходность акций, не эффективно. Такой доход на рынке целесообразно рассматривать только с точки зрения приятного дополнения к спекулятивной прибыли.

Рынок нашей страны является слишком волатильным. При этом дивидендная политика большинства эмитентов не настроена на большие выплаты. Эксперты напоминают: самая высокая дивидендная доходность традиционно показывается по акциям 2-го эшелона.

Вопрос 2. Что выбрать - долгосрочные инвестиции в акции или трейдинг?

Много новичков, принимая решение инвестировать капитал в акции, не знают кому отдать предпочтение – долгосрочные вложения или трейдинг. Прежде чем принять окончательное решение, необходимо разобраться, чем отличаются эти две стратегии.

В соответствии со сделанным выбором всех владельцев капитала можно разделить на 2 условные группы: инвесторы и трейдеры. Условными эти группы есть, так как точно разграничить их бывает достаточно сложно. Любой покупатель акций может сочетать черты каждой из этих групп.

С точки зрения длительности удержания акций, можно выделить 5 групп покупателей:

  1. скальперы;
  2. краткосрочные;
  3. внутридневные;
  4. среднесрочные;
  5. долгосрочные.

Инвесторы совершают чуть↓ сделок с акциями и применяют в своей деятельности только долгосрочные стратегии, сохраняя позиции до нескольких месяцев или даже лет. На противовес им трейдеры осуществляют большую сотню торговых операций, удерживая сделки открытыми не более нескольких дней, и используют все оставшиеся стратегии.

  • Трейдеров иначе называют биржевыми спекулянтами. Они получают доход, играя на разнице курсов. Для трейдера не важно, с каким финансовым инструментом он будет работать. Для него принципиальное значение имеют движения рынка. Основной проблемой трейдинга, является то, что движения курсов часто оказываются непредсказуемыми. Поэтому для ежедневных спекуляций нужен достаточно большой опыт. Если заниматься трейдингом без подготовки, очень быстро такая торговля станет азартной игрой, при которой трейдер будет стремиться угадать следующее движение курса. В конечном итоге такое поведение неизбежно приведет к краху и полной потере капитала.
  • Долгосрочные же инвесторы проводят операции с акциями с максимальной осторожностью. Они внимательно анализируют акции выбранного эмитента и ждут наиболее подходящего момента для их приобретения. Инвесторов не интересуют рыночные колебания, которые непрерывно происходят на кратковременных интервалах. Они принимают во внимание только общее направление движения рынка и готовы довольно долго ждать, пока выбранный ими инструмент не принесет планируемую прибыль.

Чтобы зарабатывать на рынке акций, важно помнить основное правило: не стоит играть с рынком, иначе можно потерять все вложения. Важно соблюдать этот совет как трейдерам, так и долгосрочным инвесторам.

Ниже представлена таблица, в которой сведены все основные различия между долгосрочными инвесторами и трейдерами. Чтобы определиться, к какой из названных групп примкнуть, важно внимательно изучить их.

Таблица: "Основные отличия трейдера от долгосрочного инвестора"

ТрейдерДолгосрочный инвестор
Осуществляет большое количество операций за короткий промежуток времениВкладывает деньги на долгое время
Пытаются получить доход даже от небольших колебаний на рынкеПринимают во внимание только общую рыночную тенденцию, никуда не спешат
Устанавливают по сделкам уровни Stop Loss, которые автоматически фиксируют убытки при неправильном прогнозеДиверсифицируют риски, распределяя капитал между несколькими акциями, что помогает сократить убытки
Учитывают прибыль по каждой сделке, в норме доход составляет около 30% в месяцПодводят итоги в конце года, в норме прибыль составляет около 30% за год
Проводит у компьютера большое количество времени каждый день, анализируя графики и выбирая момент для совершения сделкиДостаточно редко открывают терминал, большую часть рабочего времени изучают финансовые отчеты эмитентов и новости
Для начала работы достаточно вложить 10 долларовДля начала работы нужна большая сумма от 10 000 долларов

Определяющим при этом является последнее отличие. Нередко владельцы капитала хотят стать долгосрочными инвесторами, но из-за отсутствия достаточной денежной суммы принимают решение заняться трейдингом. Такая ситуация является нормальной. Но важно видеть отличия и понимать, какие основные цели такой деятельности.

Трейдеры и инвесторы, вкладывая деньги в акции, осуществляют сделки по одинаковому алгоритму:

  1. поиск перспективных акций;
  2. выбор брокера и пополнение торгового счета;
  3. анализ рынка с целью поиска наиболее подходящего для приобретения акций момента;
  4. покупка финансового инструмента;
  5. ожидание прибыли;
  6. фиксирования результата;
  7. повтор цикла сначала.

Разница в действиях заключается в деталях, которые сведены в таблицы.

Таблица: "Основные различия в действиях трейдера и долгосрочного инвестора"

ТрейдингДолгосрочное инвестирование
Более сложный прогнозКурс на больших временных промежутках движется более спокойно, прогнозы оказываются более точными
Прибыль фиксируется достаточно быстроДля получения дохода требуется время
Для работы не нужна большая денежная суммаДля работы необходим большой капитал

Для долгосрочных инвесторов принципиальное значение имеет размер капитала. Понять это несложно. Достаточно сравнить размер прибыли, приходящейся на несколько или большее количество акций. Ожидать высоких доходов в течение длительного времени в первом случае вряд ли целесообразно.

Если же средств хватает только на приобретение небольшого количества ценных бумаг, есть смысл заниматься трейдингом, получая небольшую прибыль в короткие сроки. Именно такие возможности привлекают в трейдинг большое количество владельцев капиталов.

Постепенно при наращивании суммы вложений много покупателей акций начинают совмещать 2 вида деятельности - трейдинг и долгосрочное инвестирование. Это позволяет им получить максимальный доход от своих вложений.

Однако совмещать трейдинг с долгосрочным инвестированием совсем не обязательно. Много успешных пользователей предпочитало только один из этих направлений и сумели неплохо заработать, полностью сконцентрировавшись на нем.

Вопрос 3. Как правильно выбрать акции для инвестирования?

Принимая решение, в какие акции вложить капитал, инвестор должен учитывать огромное количество факторов. Так как акции представляют собой ценные бумаги определенного эмитента, их доходность во многом зависит от эффективности деятельности компании.

Поэтому при выборе акций важно провести тщательный анализ эмитента. Лучшим вариантом при этом является выбор сферы деятельности, в которой инвестор хорошо разбирается, и изучение основ экономического анализа компаний.

Инвестор должен иметь достаточные знания в сфере деятельности, в которую он принял решение вкладывать капитал. Это поможет ему разобраться в новостях, касающихся эмитента, понимать, какие события могут оказать позитивное или негативное влияние на курс акций.

Экономический анализ деятельности организации помогает оценить и понять:

  • насколько эффективной была работа компании в отчетном периоде;
  • размер полученного ею дохода;
  • какая сумма была направлена на выплату дивидендов акционерам;
  • какое количество средств было направлено в резервы;
  • есть ли вообще денежные средства в компании;
  • есть ли у компании перспективы получения большой прибыли в будущем, или она работает на износ.

Данные для анализа компании можно взять всего по 2 отчетов:

  1. бухгалтерского баланса;
  2. отчета о прибыли и убытках.

Большое значение также имеет оценка имиджа эмитента. Чаще всего раздувание вокруг одной компании скандала и сплетен может свидетельствовать о том, что в ближайшее время ее акции обесценятся. Даже если этого не произойдет, почти наверняка курс резко снизится⇓.

Это связано с тем, что огромное количество частных инвесторов присматривается к компании, приобретает его ценные бумаги, тем самым искусственно раздувая стоимость. Если экономических предпосылок к повышению цены нет, акции перегреваются. Рано или поздно этот пузырь обязательно лопнет.

Не лишним также будет уточнить, кто входит в состав управляющих органов эмитента. Если компанией руководят опытные специалисты, которые много лет работают в ведущих компаниях, можно смело покупать акции даже в тех случаях, когда на первый взгляд его организация кажется убыточной. Почти наверняка, грамотные управляющие сумеют вытащить эмитента из кризиса. В конечном итоге инвестор получит максимальный доход.

Большое значение для инвестиций также имеет уровень ликвидности акций. Под ней понимают способность акций быстро и без потерь быть обмененными на деньги. Другими словами, такой ценную бумагу можно в любой момент продать по цене не ниже той, за которую она была куплена.


Анализ всех представленных выше факторов помогает инвестору выбрать наиболее подходящие для инвестиций акции. Это поможет достичь максимальной прибыли от вложенного капитала.

Вопрос 4. Или можно инвестировать в американские акции и облигации?

Крупные брокеры предоставляют своим клиентам доступ на американские биржи. Воспользовавшись такой услугой, инвесторы могут покупать и продавать акции различных мировых государств точно так же, как и украинских. При этом есть возможность получать дивидендный доход.

С облигациями дело обстоит сложнее. Чтобы купить американские ценные бумаги такого типа требуется гораздо более высокий статус квалифицированного инвестора. То есть инвестиционный счет нужно пополнить на сумму не менее 2 миллионов грн.

Вопрос 5. С какой суммы начать инвестировать в акции новичку?

⚠ Инвестору следует вкладывать столько денег, сколько не жалко будет потерять.

Минимальный размер капитала, с которого можно начинать вложения в акции, определяется тем, какой способ для этого будет выбран.

Наименьшая сумма для входа понадобится при желании инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Здесь можно встретить предложение приобрести паи на сумму от 10 долларов ($). Однако это зачастую только акции для привлечения новых пайщиков.

  • С одной стороны, такая сумма привлекательна для новичков, так как в случае неудачи потери будут минимальны↓.
  • С другой стороны, подобные вложения не принесут ощутимой суммы дохода.

Имея небольшую сумму можно инвестировать непосредственно в акции на бирже. Однако приобретение 1-2 ценных бумаг не является эффективным. Опытные инвесторы, которые добились успеха во вложениях в акции, утверждают, что для начала инвестиций потребуется сумма в размере 100-500 долларов ($).

В любом случае, принимая решение о сумме инвестиций, важно следовать основному правилу: размер вложений должен быть таким, чтобы он не нанес серьезного ущерба личному бюджету.

Вопрос 6. Сколько можно заработать, инвестируя в акции?

У большинства новичков неизбежно возникает вопрос: сколько можно заработать, инвестируя капитал в акции? На самом деле все просто – максимальный доход ничем не ограничен.

С помощью активного трейдинга можно добиться доходности в размере до 300% в год. Однако если рассматривать долгосрочный период, ежегодная доходность в большинстве случаев не будет превышать 50%.

Названные цифры не являются конечными. Истории известно немало случаев, когда именно на инвестициях в акции люди буквально за несколько лет сумели заработать огромный капитал. Для этого они покупали ценные бумаги в кризис и продавали их в периоды затишья.

На самом деле получать доход как среднестатистический инвестор нетрудно. Достаточно потратить всего несколько месяцев на плотную подготовку к торговле, чтобы обеспечить себе доходность около 30% годовых.

Однако, чтобы инвестировать деньги в акции как профессионал, получая прибыль выше среднего, потребуются десятки лет активной работы и огромное количество часов тщательного анализа рынка.


Получается, что добиться доходности в размере 30% годовых можно, научившись проводить грамотный анализ рыночной ситуации, своевременно избавляясь от убыточных и слишком переоцененных акций.

Именно от умения инвестора правильно выбирать момент для фиксирования прибыли зависит размер доходов, а от высокого↑ скорости реакции на убытки – величина просадки инвестиционного счета.

Заключение

Таким образом, инвестировать деньги в акции могут не только владельцы крупного капитала, но и простые люди. Важно приступить к вложений прямо сейчас, чтобы через несколько лет стать успешным инвестором и приблизить свое финансовое благополучие.

Желаем всем читателям "defranm.ru" успехов в финансовой деятельности! Пусть любые вложения в акции окажутся максимально прибыльными!

Если у вас остались вопросы по теме публикации, то задавайте их в комментариях ниже и мы обязательно ответим!

P. S. Не забывайте также делиться прочитанной статьи в соц сетях со своими друзьями. До новых встреч! 🙏 👋


📌 Сергей Косенков

Автор финансового журнала «БизнесКіт.сом», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящее время коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.


Добавить комментарий



Обновить