Содержание[Скрыть]

Привет, дорогие читатели финансового журнала "defranm.ru"! В этой статье я расскажу, где и как открыть брокерский счет, сколько стоит открытие счета у брокера, на какие моменты следует обращать особое внимание новичку.

Из этой статьи вы также узнаете:

  • где лучше открыть брокерский счет;
  • со скольки лет можно это сделать;
  • как выводить деньги с брокерского счета;
  • как закрыть счет у брокера при необходимости.

В конце публикации мы ответим на самые популярные вопросы об открытии брокерского счета.

Итак, начнем!

Что нужно знать перед тем, как открыть счета у брокера 📄

Профессионалы сходятся на мнении, что вложение средств на банковский депозит является неэффективным. Гораздо большую прибыль удастся получить, вкладывая деньги в рынок ценных бумаг. Однако прежде чем открыть брокерский счет и приступить к инвестированию, следует изучить целый ряд нюансов, без знания которых обойтись невозможно.

1) Прежде чем начать инвестировать, следует создать подушку безопасности

🔊 нельзя инвестировать весь свободный капитал. Денежные средства необходимые для обеспечения жизни. Более того, они могут понадобиться в различных форс-мажорных ситуациях. Бывают случаи, когда деньги нужны срочно. При этом вывести их из брокерского счета в выходные и праздничные дни вряд ли удастся.

Чтобы спокойно начать инвестировать, стоит создать подушку безопасности. Его размера должно хватать на обеспечение нормальной жизни в течение не менее 3 месяцев (в идеале – минимум года). На этот момент особенно важно обратить внимание фрилансерам, у которых нет стабильного дохода.

Приступать к инвестированию без накоплений ни в коем случае нельзя. Кстати, хранить подушку безопасности специалисты рекомендуют на банковском депозите с возможностью частичного снятия средств без потери начисленных процентов.

2) Любые инвестиционные решения должны основываться на финансовых целях

Среди новичков распространена ошибка, когда они выбирают финансовые инструменты, основываясь на своих предпочтениях. В итоге могут быть приобретены понравившиеся владельцу капитала акции, которые в конечном итоге принесут только убытки.

Чтобы избежать подобных ошибок, следует отталкиваться от имеющихся финансовых целей. Это могут быть конкретные суммы на крупные покупки, путешествие или обеспечения дополнительного дохода. Для принятия решения следует оценить, какие инвестиционные инструменты помогут прийти к поставленной цели с минимальным риском.

3) Важно помнить: инвестирование невозможно без затрат

В процессе инвестирования в обязательном порядке возникают некоторые виды расходов. Это могут быть различные комиссии, например:

  • плата за проведение операций с финансовыми инструментами на бирже;
  • комиссия за управление паевым инвестиционным фондом;
  • плата брокеру за ведение счета;
  • комиссия депозитария, взимается за хранение финансовых инструментов;
  • комиссия за использование программ для трейдинга (в отдельной статье читайте, что такое трейдинг понятным языком).

Не стоит бояться комиссий, ведь они составляют всего несколько процентов от прибыли. В любом случае важно помнить о наличии подобных платежей. Выбор брокерских компаний и тарифов обслуживания следует производить с учетом величины комиссии.

4) Необходимо отбросить эмоции, доверяя только холодному разуму

Специалисты утверждают: нередко инвесторы, осуществляя торговые операции, основанные на страхе понести убытки и жадности (желании получить максимальный доход). Подобные чувства связаны с излишней верой новичков в рынок.

На самом деле эмоции не могут помочь достичь успеха в процессе инвестирования. Вместо них опираться следует только на трезвый расчет. В основу любых действий должна быть возложена торговая стратегия, которая базируется на осторожном достижении поставленных целей.

5) Не стоит бояться пользоваться роботами-консультантами

Сегодня разработано огромное количество программ, называемых роботы-советники. Они действуют на базе искусственного интеллекта и дают рекомендации относительно инвестиций согласно определенных алгоритмов.

Для новичков в сфере инвестирования роботы-советники могут стать настоящим спасением. Более того, даже профессионалы периодически прибегают к их помощи. Чаще всего они делают это для проверки своих соображений или в моменты, когда на принятие решения у них не хватает времени.

Роботы-советники могут быть платными или бесплатными. Однако даже при отсутствии комиссии использование подобных программ может быть достаточно эффективным.

6) Важно освоить принципы диверсификации

Огромное значение имеет использование диверсификации рисков, то есть распределение капитала между несколькими инструментами.

Дело в том, что при вложении денежных средств в один актив в случае неудачи потери могут быть огромными. Если же купить различные финансовые инструменты, сокращения↓ стоимости одного из них может быть компенсировано ростом↑ цены на другие.


В целом специалисты рекомендуют не бояться инвестиций. Не стоит терять времени - чем раньше начать получать прибыль от капитала, тем быстрее удастся приблизиться к собственных финансовых целей.

Сколько стоит открыть брокерский счет 💸

Сегодня большинство компаний предлагают открыть брокерский счет совершенно бесплатно. Пополнить его можно также без комиссии в любое удобное время в режиме онлайн.

Традиционно брокеры устанавливают минимальную сумму, которую можно внести на брокерский счет. Однако для привлечения большего количества новых клиентов некоторые компании снизили минимальный депозит до нескольких долларов.

Однако, специалисты рекомендуют для самостоятельного инвестирования использовать сумму, эквивалентную 20 000 грн и больше. Аргументов в пользу такого размера депозита несколько:

  • при небольшой сумме на брокерском счете не удастся использовать большинство торговых стратегий;
  • многие брокеры устанавливают комиссию за ведение счета в случаях, когда он пополнен на небольшую сумму.

Названная сумма актуальна для фондового рынка. Если рассматривать валютный рынок Форекс, здесь минимальный размер депозита абсолютно другой. Для нормального начала торговли достаточно внести 150 долларов.

Принимая решение о сумме пополнения брокерского счета, инвестор в обязательном порядке должен учитывать наличие возможности использовать кредитное плечо в выбранной компании. Этим термином обозначают возможность клиента оперировать в процессе торговли на бирже большей суммой денег, чем находится на брокерском счете.

‼ Важно понимать: использование кредитного плеча увеличивает↑ уровень риска трейдинга.

Каждая брокерская компания самостоятельно устанавливает величину рассматриваемого параметра. При этом учитываются:

  • группа риска, к которой брокер относит конкретного клиента;
  • размер дисконта по финансовому инструменту, установленный компанией для этой группы клиентов.

Чтобы увеличить размер используемого в торговле кредитного плеча, придется выполнить требование повышенного уровня риска.

Не меньшее значение при расчете суммы, необходимой для открытия брокерского счета, имеет выбор тарифного плана. На него влияют такие параметры:

  • избранный способ торговли - самостоятельный трейдинг или с помощью профессионалов;
  • площадка - отечественный или зарубежный.

В зависимости от представленных выше параметров брокер предлагает клиенту на рассмотрение несколько тарифных планов. Чтобы сделать правильный выбор, придется тщательно проанализировать их, обратив пристальное внимание на следующие параметры:

  • размер минимального депозита;
  • условия торговли;
  • размер комиссии брокера;
  • плата за доступ к кредитному плечу;
  • комиссия за подключение к торговых систем.

Когда необходимая денежная сумма уже на руках, а тарифный план выбран, можно перейти непосредственно к открытию брокерского счета.

Как открыть брокерский счет физическому лицу - пошаговая инструкция 📝

Рано или поздно многие приходят к мысли, что достойно зарабатывать можно только на инвестициях. Чтобы приступить к этому процессу, придется открыть брокерский счет. Однако далеко не все знают, как правильно это сделать. Чтобы ускорить процесс и не допустить огромного количества ошибок, следует воспользоваться представленной ниже пошаговой инструкцией.

Шаг 1. Определение суммы пополнения

Большинство брокеров устанавливает минимальный размер депозита. Он определяется в первую очередь видом финансового инструмента, используемого в процессе инвестирования. Нет смысла вносить слишком маленькую сумму, так как размер прибыли определяется как процент от суммы на счете.

Однако специалисты предупреждают новичков: не стоит пополнять депозит сразу на всю имеющуюся сумму. Начать получать доход можно и с не очень большого счета. При этом всегда есть риск полностью потерять вложенные средства, даже если брокерская компания пытается убедить вас, что это не так.

Тем временем, небольшая сумма на счете позволит проверить работоспособность выбранной стратегии.

Новички, не имея денежных средств для пополнения, нередко принимают решение заранее открыть брокерский счет. Но важно учитывать, что некоторые компании при отсутствии оборота взимают ежемесячную комиссию. Чтобы не столкнуться с такой проблемой, лучше заранее выяснить, есть ли в тарифах брокера подобная плата.

Шаг 2. Выбор брокера

Брокер представляет собой посредника между биржей и участником торговли. Именно эта компания позволяет получить физическому лицу доступ к рынку. На нашем сайте есть статья, в которой подробно рассказывается, кто такой брокер и чем он занимается.

Сегодня зарегистрировано огромное количество брокеров. В такой ситуации неизменно возникает вопрос: Как выбрать правильную компанию. Чтобы избежать целого ряда проблем, специалисты рекомендуют пользоваться советами профессионалов.

В первую очередь следует тщательно проанализировать условия обслуживания у конкретного брокера:

  1. с точки зрения собственных финансовых возможностей начинающий трейдер должен оценить величину требуемого минимального депозита, размер комиссии за основные и дополнительные услуги;
  2. брокера следует также примерить поставленных целей с точки зрения предполагаемой частоты совершения сделок, а также необходимости выхода на зарубежные рынки.

На следующем этапе необходимо проверить легальность деятельности брокерской компании. В первую очередь следует обратить внимание на наличие лицензии. Если такого документа нет, брокер не имеет законного права осуществлять свою деятельность. При наличии лицензии компании размещают ее в свободном доступе на собственном официальном сайте.

Однако важно быть предельно внимательным: мошенники с целью присвоения денежных средств клиентов нередко подделывают этот официальный документ. Поэтому прежде чем доверить брокеру собственные средства, есть смысл проверить компанию на наличие в официальном реестре участников финансового рынка.

Не лишним будет до открытия счета проверить рейтинг надежности брокерской компании. Такая информация размещается как на официальном сайте брокера, так и на интернет-ресурсах рейтинговых агентств.

Следующим этапом выбора брокера должен стать анализ его репутации. С этой целью можно изучить отзывы других клиентов, оценить срок деятельности компании на финансовом рынке, а также масштабы брокера. С одной стороны, сотрудничество с начинающими посредниками может быть дешевле. Но с другой стороны, заключения договоров с подобными компаниями гораздо более рискованно.

Новичкам не стоит опираться при выборе брокера на обещания, которые они дают в рекламе. Важно помнить: биржу предсказать невозможно, поэтому никто не может гарантировать вам любой уровень дохода. Наличие в рекламе обещаний о размере прибыли, а также нулевой вероятности потери вложенных средств является только маркетинговым ходом. Более того, гарантия доходности незаконна и может расцениваться, как попытка ввести клиента в заблуждение.

Более подробная информация о выборе брокера будет представлена в нашей статье отдельным пунктом. Поэтому на данном этапе остановимся и перейдем к рассмотрению следующего шага.

Шаг 3. Определение типа брокерского счета

Когда физическое лицо определилась с брокерской компанией, ему необходимо выбрать между обычным и индивидуальным инвестиционным счетом. Сделать это невозможно, если не знать отличительные черты каждого из них.

Обычный счет позволяет его владельцу получить доступ к совершению операций на бирже. При этом можно вести трейдинг самостоятельно или доверить средства опытному управляющему. Доход, получаемый на обычном брокерском счете облагается НДФЛ. Ставка при этом фиксируется на уровне 13%. Брокер выступает налоговым агентом, уплачивая налог за своих клиентов. Владелец счета на руки получает уже чистый доход.

Индивидуальный инвестиционный счет или сокращены ИИР предоставляет его владельцу такие же возможности, как обычный. Однако дополнительно клиент получает возможность оформить налоговый вычет.

Таким образом, инвесторам, которые планируют открыть счет на длительный период времени, можно порекомендовать индивидуальный инвестиционный счет. После его пополнения даже при условии отсутствия операций владелец имеет право получить возмещение подоходного налога.

Шаг 4. Выбор тарифного плана

На выбор своим клиентам брокерские компании предлагают несколько тарифных планов. Чтобы выбрать среди них оптимальный, клиент должен в первую очередь определиться со стратегией, которую он будет использовать в процессе торговли. По этому принципу трейдеров делят на активных и пассивных.

  • Пассивный инвестор осуществляет небольшое количество сделок - в среднем по 2-3 в месяц. Он использует операции на рынке для периодического пополнения своего портфеля активами. Для такого инвестора значение имеет размер комиссии за каждую операцию. Но более значимой является плата за услуги депозитария, который занимается хранением ценных бумаг.
  • Активные инвесторы осуществляют операции на бирже каждый день. Для такого участника рынка принципиальное значение имеет комиссия за операцию. Плата за услуги депозитария не имеет особого значения. Поэтому выбирать следует такие тарифы, в которых комиссия за операцию минимальная.

Новичкам следует учитывать также тот факт, что выбранный тарифный план лучше всего прописать в договоре. Если этого не сделать, брокер установит тариф по умолчанию. Он может быть не выгоден трейдеру. О том, кто такой трейдер и чем он занимается, читайте в нашей статье.

Шаг 5. Выбор способа открытия брокерского счета

Большинство брокеров предлагает своим клиентам на выбор 2 способа открытия счета:

  1. с помощью посещения офиса компании. В случае открытия счета в отделении брокера необходимо только предоставить пакет документов. Все остальные необходимые действия сотрудники брокера выполнят самостоятельно;
  2. в режиме онлайн. Открытие брокерского счета через Интернет позволяет сэкономить огромное количество времени, ведь выходить из дома не придется. Однако при проведении такой процедуры следует учитывать целый ряд нюансов.

Алгоритм открытия брокерского счета онлайн следующий:

  1. открыть сайт выбранного брокера;
  2. перейти в раздел «открыть счет»;
  3. указать личную информацию;
  4. ввести контактные данные;
  5. указать выбранный тип счета, а также тарифный план.

Для выбора тарифного плана придется провести анализ информации на официальном сайте брокера. Однако если самостоятельно разобраться не получится, можно получить консультацию в режиме онлайн или по телефону у сотрудников компании.

Когда данные заполнены, и номер телефона подтвержден с помощью ввода кода из SMS сообщения, придется пройти идентификацию на сайте «госуслуги».

Якщо реєстрація на даному ресурсі відсутня, доведеться пройти відповідну процедуру. Для цього буде потрібно ввести особисті дані. Информация перевіряється автоматично протягом декількох хвилин. Однак для повного доступу до сайту держпослуг доведеться додатково пройти ідентифікацію. Детальна інформація розміщена на відповідному порталі.

После регистрации на сайте госуслуг придется заполнить анкетные данные и отправить брокеру скан документа, удостоверяющего личность. При открытии брокерского счета через Интернет существует опасность, связанная с возможностью столкнуться с мошенниками.

Если у пользователя есть сомнения в легальности сайта, не стоит вводить личные сведения. Прежде всего следует убедиться, что это официальный ресурс брокера.

Шаг 6. Подготовка документов для открытия счета у брокера

Брокерские компании самостоятельно разрабатывают перечень документов, необходимых для открытия счета. Однако существует пакет бумаг, который необходим в любом случае.

Для открытия брокерского счета обязательно будут нужны:

  • заявление, а также анкета по форме брокерской компании;
  • документ, удостоверяющий личность;
  • свидетельства, подтверждающие постановку на налоговый учет

Важно помнить: если после открытия счета у его владельца изменились какие-либо данные, необходимо сообщить новую информацию брокеру. Если не сделать этого, могут возникнуть проблемы со снятием средств со счета.

Шаг 7. Получения подтверждения об открытии брокерского счета

Когда все документы предоставлены, а договор подписан, сведения направляются брокером на биржу для регистрации счета. Этот процесс может занять до 2-х суток. Когда брокерский счет будет открыт, его владелец получит доступ к бирже. При этом на номер мобильного придет sms-уведомление, подтверждающий открытие счета.

Шаг 8. Пополнение брокерского счета

После открытия брокерского счета пополнить его можно в любое удобное время. Пока это не будет сделано, счет будет неактивен.

Существует несколько способов внесения денежных средств на депозит:

  • переводом с банковской карты;
  • банковским переводом с накопительного или сберегательного счета;
  • переводом из электронного кошелька;
  • некоторые брокеры предоставляют возможность пополнить депозит наличными через кассу в отделении компании.

Важно понимать: брокерские компании запрещают внесение денег на депозит третьими лицами. Пополнить счет может только владелец, нельзя делать это ни родственникам, ни знакомым. Перевод средств должен быть осуществлен со счета, который открыт на владельца депозита.

Также проблемы нередко возникают при попытке пополнить брокерский счет средствами, размещенными на счете, открытом на индивидуального предпринимателя. Если есть такое желание, стоит уточнить у брокера, есть ли такая возможность.

Следует также учитывать, что брокеры никогда не требуют пополнить счет конкретным способом. Это является одним из признаков мошенничества. То же самое касается требования перевести средства на номер электронного кошелька.


После окончания процедуры открытия брокерского счета можно перейти непосредственно к инвестированию. Точное соблюдение представленной выше инструкции поможет ускорить процесс и избежать целого ряда ошибок.

Где лучше открыть брокерский счет новичку - обзор ТОП-3 компаний 💎

Выбрать хорошего брокера - задача не из легких. Особенно сложно самостоятельно сделать это новичкам на финансовом рынке. Чтобы не допустить ошибок, специалисты рекомендуют пользоваться рейтингами, которые составляются профессионалами.

№1. Forex Club

Большинство специалистов рекомендуют новичкам начинать освоение трейдинга с брокера Форекс Клаб.

Це одна з кращих компаній для торговли на бирже.

Можно выделить целый ряд преимуществ Forex Club:

  1. длительное время работы на рынке;
  2. высокий↑ уровень надежности;
  3. наличие огромного количества положительных отзывов;
  4. брокер всегда выплачивает клиентам полученную прибыль.

Открыть брокерский счет можно на официальном сайте компании - www.fxclub.org.

№2. Финам

Многие пользователи говорят, что Финам является не лучшим брокером для самостоятельных трейдеров-новичков.

Дело в том, что здесь достаточно жесткие условия обслуживания:

  • максимальный размер кредитного плеча составляет 1:40;
  • минимальная сумма пополнения брокерского счета установлена на уровне 12 000 грн.

Однако подобные условия несложно объяснить-Финам является одним из немногих брокеров, у которого есть лицензия.

Прекрасным вариантом получения дохода с Финам, который подойдет даже тем, у кого нет опыта работы на бирже, является развитие реферальной сети. Другими словами, брокер платит деньги за привлечение новых клиентов.

При этом Финам является одной из самых надежных брокерских компаний. Поэтому проблем с помощью быть не должно, в результате чего такой способ заработка может приносить неплохой доход. Более того, созданная этим способом реферальная сеть позволяет зарабатывать в течение нескольких лет.

№3. Alpari

Альпари является уникальной брокерской компанией. Здесь предлагают не только зарабатывать на трейдинге, но и получать доход, передавая опыт новичкам. Соответственно, начинающие трейдеры здесь могут получить необходимые знания.

С самого начала работы Альпари уделял огромное внимание образованию своих клиентов. Для обучения новичков брокер нанимает трейдеров, которые имеют опыт успешной торговли.

Профессионалы могут зарабатывать здесь, используя несколько видов деятельности:

  • преподавание новичкам основ трейдинга;
  • обучение различным видам анализа;
  • проведение анализа рыночной ситуации;
  • учебные курсы на основании собственной стратегии трейдинга.

Ну не стоит думать, что стать преподавателем в Alpari очень легко. Прежде чем приступить к работе, придется доказать сотрудникам брокера наличие следующих качеств:

  • глубокое знание теории;
  • продолжительный опыт успешной торговли на рынке;
  • наличие навыков преподавания;
  • желание работать в течение длительного периода.

Однако Альпари является прекрасным выбором не только для профессионалов. Новичкам, у которых нет опыта работы на бирже, можно предложить воспользоваться сервисом ПАММ-счетов. Этот вариант позволяет инвестору передать денежные средства в управление профессионалам.


Далеко не всегда есть смысл самостоятельно анализировать предложения брокеров и выбирать наиболее оптимальный из них. Сэкономить время и избежать огромного количества ошибок можно, открыв счет в одной из предложенных компаний.

На что обращать внимание при выборе брокера для открытия брокерского счета - 10 важных пунктов 📌

В условиях одновременного существования на рынке огромного количества брокеров выбор посредника становится сложной задачей. Облегчить ее поможет перечень критериев, которые следует учитывать при принятии решения.

📌 [1] Наличие лицензии

В первую очередь при выборе брокера необходимо убедиться, что у него есть лицензия на ведение соответствующей деятельности. Согласно российским законам брокером называют профессионального участника финансового рынка. Чтобы получить этот статус, компания должна соответствовать определенным законом критериям. Выполнение всех условий проверяется на этапе оформления лицензии, которая представляет собой документ, подтверждающий право на ведение деятельности.

Обычно брокерская компания размещает фотографию своей лицензии на собственном сайте. Однако стоит убедиться, что она неподдельная, и проверить ее наличие в перечне, размещенном на сайте НБУ.

Отсутствие лицензии у брокера делает его деятельность незаконной. Такие компании стоит сразу исключать из возможных вариантов для сотрудничества.

📌 [2] Условия обслуживания

Важнейшие условия обслуживания клиентов в брокерской компании представлены в регламенте. Обычно этот документ можно найти на сайте организации. Но следует понимать: регламент является очень громоздким. Этот документ включает большое количество положений и содержит всю информацию, касающуюся взаимодействия брокера и клиента.

Поэтому изучение регламента от начала и до конца требует огромного количества времени. Чтобы его сэкономить, следует в первую очередь определиться с целями открытия брокерского счета. После этого останется изучить те пункты регламента, которые касаются взаимодействия в процессе решения поставленных задач.

В любом случае существует ряд положений регламента, которые следует изучить независимо от целей клиента:

  • условия проведения сделок;
  • порядок займа ценных бумаг;
  • способы и сроки ввода и вывода денежных средств;
  • порядок списания комиссии;
  • условия урегулирования споров;
  • каким образом списывается и зачисляется вариационная маржа;
  • условия принудительного закрытия сделок брокерской компанией.

📌 [3] Тарифы брокера

У каждого клиента собственные нужды на финансовом рынке. Хорошие брокерские компании учитывают в своих тарифах каждую из них. Поэтому внимательный анализ стоимости обслуживания в брокерской компании позволяет предотвратить неприятные неожиданности в процессе деятельности в будущем.

При изучении тарифов важно учитывать следующие критерии:

  • наличие минимального размера платежа за ведение счета;
  • величина торгового оборота, что влияет на комиссию, которая определяется как процент от суммы операции;
  • наличие или отсутствие платы за депозитарную деятельность, то есть за хранение ценных бумаг и обработку операции (в большинстве случаев такая плата является фиксированной);
  • наличие платежей за получение доступа к мобильных, А также стационарных версий Программы для торговли;
  • стоимость снятия денежных средств с брокерского счета;
  • комиссия за маржинальное кредитование, которое позволяет оперировать большим объемом средств, чем имеется на счете, а также объемы займов на рынках Московской биржи;
  • наличие и величина платы за подачу заявок в телефонном режиме.

Важно внимательно отнестись к выбору тарифного плана. В большинстве брокерских компаний смена тарифа осуществляется не в момент подачи заявления, а с первого числа месяца, следующего за этой датой.

📌 [4] Онлайн-программы для обучения новичков

Проведение расчетов, анализ рынка, а также работа с торговым терминалом имеют огромное количество нюансов и требуют от пользователя определенных навыков. Если нет специализированного финансового образования, самостоятельно разобраться во всех вопросах можно, но это потребует большого количества времени. Гораздо проще и быстрее воспользоваться онлайн учебным программам брокера.

На самом деле большинство надежных брокеров имеют учебные центры. Однако далеко не всегда курсы являются бесплатными. Важным преимуществом будет подъем материала простым и понятным языком.

Начинающим трейдерам специалисты рекомендуют обратить внимание на брокеров, которые публикуют учебные материалы в свободном доступе и позволяют пользоваться ими без внесения комиссии.

📌 [5] Оценка службы поддержки

Когда все предыдущие пункты будут проанализированы, специалисты советуют позвонить по телефону службы поддержки либо написать в соответствующий онлайн-чат. Это поможет оценить скорость и качество консультации, а также компетенцию сотрудников соответствующей Службы брокера.

При проверке службы поддержки лучше всего задавать вопросы, ответы на которые будущий клиент уже увидел в регламенте и тарифах. Это поможет оценить, насколько честно и полно сотрудники отвечают на вопросы своих клиентов. Не стоит забывать, что именно в службу поддержки придется обращаться в будущем для решения сложных вопросов. Поэтому важно получить полную и быстрый ответ на свои вопросы.

📌 [6] Финансовые рынки, в которых брокерская компания предоставляет доступ

Важно провести вдумчивый анализ перечня рынков, к которым брокерская компания предоставляет доступ, с точки зрения сфер, где планируется работать. Особенно важно сделать это тем, кто желает открыть индивидуальный инвестиционный счет. Дело в том, что доступ на фондовый рынок по таким счетом позволяют получить не все брокеры.

📌 [7] Отзывы других клиентов в сети Интернет

Существенное значение имеет анализ специализированных интернет-форумов с целью изучения отзывов других клиентов. На большинстве крупных сайтов такого типа есть разделы, в которых регулярно общаются представители брокерских компаний, а также их клиенты.

📌 [8] Зачисление дивидендов и выплат по ИИР на обычный брокерский счет

Если дело касается индивидуального инвестиционного счета, при выборе брокера важно отдать предпочтение такой компании, которая предоставляет возможность получения дивидендных и выплат по купону на брокерский счет или на банковские реквизиты.

Дело в том, что при приеме их непосредственно на ИИР они пополнением не считаются и не могут увеличивать налоговую вычет. Если же зачисление осуществляется на другие счета, и впоследствии переводятся на индивидуальный инвестиционный, такая сумма может считаться пополнением.

📌 [9] Процедура налогообложения

в Соответствии с действующим законодательством брокер выступает налоговым агентом для своих клиентов. При этом на компанию налагается ряд обязательств, а также определенная ответственность.

Брокерская компания должна удержать НДФЛ, рассчитывая налог с прибыли по ставке 13%. Такая обязанность есть у всех брокеров. Процесс удержания НДФЛ может несколько отличаться. Особенно это касается ситуаций, когда средств на счете недостаточно для оплаты налога.

Одни компании в таком случае требуют внести на счет недостающую денежную сумму. Другие-сообщают, что налог удержан не в полном объеме, так как денежных средств на счете оказалось недостаточно. При этом налоговая инспекция работает с налогоплательщиком самостоятельно. Выставляет гражданину требование об уплате НДФЛ.

Следует учитывать: некоторые брокерские компании при снятии иностранной валюты с брокерского счета блокируют средства в сумме, равной эквиваленту налога в рублях. При этом за валютными операциями брокер налоговым агентом законодательно не признается. Блокирование средств является внутренним решением компании. Тем временем, подобные нюансы в обязательном порядке прописываются в регламенте в пунктах, касающихся налогообложения.

📌 [10] Отказ брокеру в займе принадлежащих клиенту ценных бумаг

Новички в работе с ценными бумагами нередко задаются вопросом, какова судьба ценных бумаг при банкротстве брокера. На самом деле волнения оправданы. Однако отталкиваться следует от законов.

Согласно гражданскому законодательству ценные бумаги являются имуществом физлица, принадлежащего ему на праве собственности. Брокерская компания не может отвечать по собственным обязательствам активами, которые принадлежат клиентам. Этот момент является принципиальным. НБУ достаточно жестко контролирует права участников финансового рынка. Если он обнаруживает нарушения законодательства, сразу прекращает деятельность брокерской компании.

Однако специалисты рекомендуют физическим лицам, чтобы быть абсолютно спокойными за свою собственность, оформить отказ брокеру в заем ценных бумаг.

Брокер имеет право пользоваться ценными бумагами клиентов в своих интересах. При этом компания обязана вернуть занятые ценные бумаги по первому требованию. Чтобы исключить возможность подобного использования, следует оформить соответствующую отказ.


Проанализировав все указанные критерии, физическое лицо может существенно упростить процедуру выбора брокера. При этом учитывать их следует в совокупности, ведь игнорирование хотя бы одного из них, может привести к неверным выводам.

Как вывести деньги с брокерского счета - простой алгоритм действий 📋

Получить денежные средства с брокерского счета достаточно просто. Алгоритм процедуры при этом следующий:

  1. оформление заявки на вывод денежных средств;
  2. указание реквизитов для вывода;
  3. через определенный период времени деньги перечисляются на счет клиента.

Время вывод денежных средств может быть различным. У разных брокеров он составляет от нескольких часов до нескольких дней. Более того, некоторые компании осуществляют вывод денежных средств только в конкретный день недели.

Однак в залежності від брокерської компанії можуть бути обмеження на виведення грошових коштів з рахунку. Описание основних з них представлено в таблиці нижче.

Таблица: "Существующие ограничения на вывод денежных средств со счета у разных брокеров"

ОграниченияОписание
БонусыПри наличии любых бонусов на брокерском счете вывод средств обычно довольно тяжелый. В этом случае используются определенные процедуры, устанавливающие, когда можно будет снять деньги. Например, придется получить прибыль в размере величины бонуса. Это позволяет брокеру запретить снятие денег, которые он предоставил своему клиенту в долг в качестве бонуса.
Снятие по реквизитам пополненияЧтобы обезопасить средства своих клиентов, брокеры часто разрешают вывод денег только на счет, с которого было произведено пополнение. Обходной путь для этого ограничения-письмо в службу поддержки с просьбой вывести средства на другие реквизиты. Но в этом случае может потребоваться документальное подтверждение владения счетом.
Использование нового IPЕсли в Личный кабинет пользователя осуществляется вход с нового устройства или IP-адреса, заявку на вывод средств замораживают на несколько дней. Это позволяет брокеру защитить средства клиентов от злоумышленников. Расчет делается на то, что при попытке мошенничества в течение периода блокировки реальный владелец счета зайдет на него и поменяет пароль, защитив свои деньги.
Ограничения по максимальной сумме выводаЭтот вид ущемления встречается довольно редко. Однако, некоторые брокеры с целью сохранения своего бюджета устанавливают ограничения по сумме снятия. Это позволяет компаниям застраховать себя на случай вывода средств крупными трейдерами, что оперируют капиталом, что составляет большую долю средств брокера.
Ограничения по минимальной сумме выводаЭтот вариант встречается еще реже, чем предыдущий. В этом случае владелец счета вынужден или получить прибыль, или внести средства до минимальной суммы вывода.
Вывод в конкретные дни

Причин для такого ограничения может быть несколько:

  • быстрая обработка заявок затруднительна;
  • есть шанс, что во время ожидания вывода трейдер проигрывает часть средств.

Представлен в таблице перечень ограничений не является исчерпывающим. Каждый брокер самостоятельно разрабатывает условия вывода.

В большинстве случаев все ограничения или помогают защитить средства клиентов, или выступают вынужденной мерой. При этом грамотный трейдер при выборе брокера всегда изучает условия вывода и имеет право отказаться от сотрудничества с компанией, условия которого его не устраивают.

FAQ (часто задаваемые вопросы) 💬

При изучении вопросов открытия брокерского счета может возникнуть немало вопросов. Для новичков поиск ответов на них может стать хлопотным занятием. Чтобы избавить читателей от проблем, мы отвечаем на самые популярные вопросы.

Вопрос 1. Как закрыть брокерский счет?

Прежде чем принять решение о необходимости закрытия брокерского счета, следует упомянуть тарифы. Если в случае отсутствия оборота по счету платить за обслуживание не приходится, можно сохранить счет и не осуществлять процедуру расторжения договора.

Как пример далее речь пойдет о закрытии брокерского счета, открытого в Сбербанке.

В Сбербанке для закрытия счета можно воспользоваться одним из 2-х основных способов: через Сбербанк Онлайн или отделение банка.

Позвонив на горячую линию банка, можно получить дополнительную информацию.

Кроме того, счет может быть закрыт по решению брокера (вариант 3).

Рассмотрим названные варианты подробнее.

Вариант 1. Закрытие счета через Сбербанк Онлайн

Проще и скорее всего закрытие брокерского счета осуществляется через Личный кабинет или приложение по обслуживанию. Достаточно потратить 10 минут, чтобы расторгнуть договор через Сбербанк Онлайн.

Для этого необходимо придерживаться следующего алгоритма:

  1. открыть в браузере страницу Сбербанк Онлайн;
  2. войти в личный кабинет посредством ввода логина и пароля;
  3. выбрать раздел «счета и вклады»;
  4. перейти по ссылке «закрытие вклада»;
  5. заполнить специальное заявление в электронном виде;
  6. подтвердить правильность внесения данных нажатием соответствующей кнопки;
  7. еще раз проверить информацию и нажать «продолжить»;
  8. подтвердить свои намерения с помощью ввода кода из смс-сообщения;
  9. нажать "Продолжить" и дождаться подтверждения успешности операции;
  10. важно распечатать документ, подтверждающий закрытие счета.

Расторгнуть договор на брокерское обслуживание можно не только через Личный кабинет на сайте, но и через мобильное приложение.

Вариант 2. Закрытие через офис Сбербанка

Если принято решение закрыть брокерский счет через отделение Сбербанка, следует принести туда документ, удостоверяющий личность, а также договор обслуживания. Специалисты в офисе предложат оформить заявление на закрытие брокерского счета. Когда этот документ будет подписан и принят, останется ждать его рассмотрения.

Закрытие осуществляется в течение 3-5 дней. После окончания процедуры клиенту придет соответствующее смс-сообщение.

Вариант 3. Закрытие счета по инициативе брокера

Можно назвать ряд причин, по которым Сбербанк закрывает счет, не спрашивая согласия клиента:

  1. непредоставление в срок документов для открытия счета;
  2. нарушение условий заключенного договора;
  3. отсутствие оборотов по счету в течение года при условии нулевого остатка;
  4. в течение 60 дней недостаточно денежных средств для выполнения Клиентом условий договора.

Прежде чем счет будет закрыт по инициативе брокера, клиенту посылается соответствующее сообщение. При этом используется адрес, указанный в договоре. Срок направления - не позднее 10 дней до даты закрытия счета.

Также рассмотрим особенности закрытия ИИР (индивидуального инвестиционного счета).

Закрытии индивидуального инвестиционного счета

Индивидуальный инвестиционный счет позволяет своему владельцу получать налоговый вычет по НДФЛ. При этом важно помнить: средства на ИИР должны находиться не менее 3-х лет.

Если закрыть счет раньше, в зависимости от типа вычета возможны 2 варианта:

  • если счет типа А, отчисление идет на взносы, клиенту придется вернуть государству полученный налоговый вычет;
  • если счет типа Б, отчисления идет на полученную прибыль, владельцу счета придется уплатить НДФЛ, как за обычным брокерским счетом.

Чтобы закрыть индивидуальный инвестиционный счет, необходимо придерживаться следующего алгоритма:

  1. перевести ценные бумаги в денежные средства путем их продажи;
  2. оформить заявку на вывод денег со счета;
  3. дождаться вывода;
  4. подать заявку на закрытие счета;
  5. получить уведомление о расторжении договора.

Нюансы закрытия брокерского счета

Принимая решение закрыть брокерский счет, следует помнить несколько особенностей процедуры:

  • все открытые сделки будут автоматически закрыты;
  • не позднее 2 рабочих дней владелец счета должен направить распоряжение на вывод денег (если этого не сделать, средства будут переведены по реквизитам, указанным в заявлении);
  • после окончания месяца с момента закрытия счета клиент сможет получить справку.

Специалисты не рекомендуют закрывать брокерский счет, если на это нет веских причин. Особенно это касается тех пользователей, у которых нет убытков на рынке. Дело в том, что закрытие счета – более простая процедура, чем его открытие.

Вопрос 2. Со скольки лет можно открыть брокерский счет?

Законами установлен ряд правил относительно совершения любых юридически значимых действий (в том числе это касается открытия брокерского счета):

  • до 14 лет граждане не имеют права на совершение подобных действий;
  • с 14 до 18 лет можно совершать рассматриваются действия при наличии на это письменного согласия официальных представителей (отца или опекуна);
  • после 18 лет дееспособные граждане имеют право совершать любые юридически значимые действия без ограничений.

Согласие представляет собой достаточно сложный документ. Его следует получать на любые действия. При этом согласие должно содержать подробное описание контрагента. То есть при оформлении документа необходимо указывать, открытие какого счета и в какого брокера разрешается, а также другие значимые условия. Подобные действия контролируются органами опеки и попечительства.

Вопрос 3. Что делать, если брокер не дает вывести деньги со счета?

Трейдеры могут столкнуться с проблемами при попытке вывести денежные средства с брокерского счета. При этом важно понимать: причины запрета на снятие денег могут быть разные.

Одни являются вполне законными правилами, установленными компанией. Они призваны защищать трейдера. Другие причины могут быть частью мошеннической схемы. Важно разбираться в нюансах каждой ситуации.

  1. Законных причин для запрета может быть много. Например, реквизиты для вывода отличаются от счета, с которого произведено пополнение. В этом случае причина отказа в снятии - защита трейдера. Если мошенники получат доступ к его кабинету, снять деньги у них не получится. Все подобные ограничения в обязательном порядке прописываются в регламенте обслуживания. Но трейдер не должен переживать даже в том случае, если какое-то из них были потеряны из вида. В подобных ситуациях средства блокируются на счете на время. После разрешения ситуации деньги можно будет вывести.
  2. Признаком мошенничества может быть отказ в выводе средств из непонятных или бессмысленных причин. Заподозрив неладное, трейдер должен в первую очередь успокоиться и попытаться решить ситуацию. Есть вероятность, что произошло недоразумение, трейдер и брокер просто не поняли друг друга. Если решить ситуацию с помощью службы поддержки не удается, объяснения брокера являются путанными, скорее всего, причиной отказа в вывода является мошенничество. В этом случае специалисты рекомендуют, продолжая попытки мирного решения вопроса, направить документы в суд и другие органы, попробовать процедуру принудительного вывода средств.

Заключение

Без брокерского счета невозможно обойтись, если есть желание вести инвестиционную деятельность. При этом открытие счета у брокера - достаточно сложная процедура. Она требует определенных знаний, а также изучение целого ряда нюансов.

Мы желаем нашим читателям успехов на финансовом рынке! Пусть открытие брокерского счета будет максимально выгодным!

🔔 Если вам понравилась статья - не забудьте поделиться ею в соц сетях со своими друзьями.

До новых встреч на страницах онлайн-журнала "БизнесКіт.сом"!


📌 Сергей Косенков

Автор финансового журнала «БизнесКіт.сом», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящее время коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.


Добавить комментарий



Обновить